建信嘉薪寶貨幣市場基金招募說明書(更新)2019年第3號
2019-12-31 文字大小 【 】 【打印
            

建信嘉薪寶貨幣市場基金
招募說明書(更新)
2019年第3號
基金管理人:建信基金管理有限責任公司
基金托管人:中信銀行股份有限公司
二〇一九年十二月
【重要提示】
本基金經中國證券監督管理委員會證監許可[2014]338號文注冊募集。本基
金合同已于2014年6月17日生效。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中
國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值
和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,投
資者根據所持有的基金份額享受基金收益,同時承擔相應的投資風險。本基金投
資中的風險包括:因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券市場價格產生影響
而形成的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,由于基金份額持有人連續
大量贖回基金產生的流動性風險,基金管理人在基金管理實施過程中產生的積極
管理風險,本基金的特定風險等。本基金為貨幣市場基金,其風險和預期收益率
低于股票基金、混合基金和債券基金。投資有風險,投資者在投資本基金之前,
請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金合同及基金產品資料概要,全面認識本基
金的風險收益特征和產品特性,并充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場
,謹慎做出投資決策。
基金的過往業績并不預示其未來表現。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金
融機構,基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。
本招募說明書所載內容截止日為2019年10月25日,有關財務數據和凈值
表現截止日為2019年9月30日(財務數據未經審計)。本招募說明書已經基金
托管人復核。
目 錄
第一部分 前言 ....................................................................................................1
第二部分 釋義 ....................................................................................................2
第三部分 基金管理人 ........................................................................................7
第四部分 基金托管人 ......................................................................................17
第五部分 相關服務機構 ..................................................................................17
第六部分 基金的募集 ......................................................................................25
第七部分 基金合同的生效 ..............................................................................28
第八部分 基金份額的申購與贖回 ..................................................................29
第九部分 基金的投資 ......................................................................................38
第十部分 基金的業績 ......................................................................................48
第十一部分 基金的財產 ..................................................................................50
第十二部分 基金資產的估值 ..........................................................................51
第十三部分 基金的收益分配 ..........................................................................56
第十四部分 基金的費用與稅收 ......................................................................58
第十五部分 基金的會計與審計 ......................................................................61
第十六部分 基金的信息披露 ..........................................................................62
第十七部分 風險揭示 ......................................................................................69
第十八部分《基金合同》的變更、終止與基金財產的清算 ........................73
第十九部分 基金合同的內容摘要 ..................................................................75
第二十部分 基金托管協議的內容摘要 ........................................................101
第二十一部分 對基金份額持有人的服務 ....................................................120
第二十二部分 其他應披露事項 ....................................................................122
第二十三部分 招募說明書的存放及查閱方式 ............................................123
第二十四部分 備查文件 ................................................................................124
第一部分 前言
《建信嘉薪寶貨幣市場基金招募說明書》(以下簡稱“本招募說明書”)依
據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、《公開募集證
券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱《運作辦法》)、《證券投資基金銷售管
理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》(以下簡稱《信息披露辦法》)、《貨幣市場基金監督管理辦法》、《關于
實施<貨幣市場基金監督管理辦法>有關問題的規定》、《證券投資基金信息披
露編報規則第5號<貨幣市場基金信息披露特別規定>》、《公開募集開放式證券
投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)和其
他有關法律法規的規定以及《建信嘉薪寶貨幣市場基金基金合同》(以下簡稱“
基金合同”或《基金合同》)編寫。
本招募說明書闡述了建信嘉薪寶貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、費
率等與投資者投資決策有關的全部必要事項,投資者在作出投資決策前應仔細閱
讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大
遺漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明
書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由建信基金管理有限責任公司負責解
釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信
息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊?;鸷贤?
是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件?;鹜顿Y者依據基金合同取得基
金份額,即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當事人,其持有基金份額的
行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其
他有關規定享有權利、承擔義務?;鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權利和義
務,應詳細查閱基金合同。
1
第二部分 釋義
本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
1、基金或本基金:指建信嘉薪寶貨幣市場基金;
2、基金管理人:指建信基金管理有限責任公司;
3、基金托管人:指中信銀行股份有限公司;
4、基金合同:指《建信嘉薪寶貨幣市場基金基金合同》及對該基金合同的
任何有效修訂和補充;
5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《建信嘉薪寶貨
幣市場基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充;
6、招募說明書:指《建信嘉薪寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新;
7、基金份額發售公告:指《建信嘉薪寶貨幣市場基金基金份額發售公告》;
8、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
;
9、《基金法》:指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過,2012年12月28日經第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議修訂,2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會
第十四次會議修訂的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做
出的修訂;
10、《銷售辦法》:指中國證監會2013年3月15日頒布、同年6月1日實
施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂;
11、《信息披露辦法》:指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂;
12、《運作辦法》:指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂;
13、《流動性風險管理規定》:指《公開募集開放式證券投資基金流動性風
險管理規定》及頒布機關對其不時做出的修訂
2
14、中國證監會:指中國證券監督管理委員會;
15、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員
會;
16、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人;
17、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
;
18、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織;
19、合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理
辦法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中
國境外的機構投資者;
20、投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法
規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱;
21、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人;
22、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額
,辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業
務;
23、銷售機構:指建信基金管理有限責任公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構;
24、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等;
25、基金份額登記機構:指辦理基金份額登記業務的機構?;鸱蓊~登記機
構為建信基金管理有限責任公司或接受建信基金管理有限責任公司委托代為辦
理登記業務的機構;
3
26、基金賬戶:指基金份額登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金
管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶;
27、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構買賣基金的基金份額變動及結余情況的賬戶;
28、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件
,基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認
的日期;
29、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期;
30、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過3個月;
31、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限;
32、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日;
33、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
開放日;
34、T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日);
35、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日;
36、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段;
37、《業務規則》:指《建信基金管理有限責任公司開放式基金業務規則》
,是規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金
管理人和投資人共同遵守;
38、認購:指在基金募集期內,投資人申請購買基金份額的行為;
39、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為;
40、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同規定的條件要求
將基金份額兌換為現金的行為;
41、基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為;
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42、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作;
43、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式;
44、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%;
45、元:指人民幣元;
46、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約;
47、攤余成本法:指計價對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率并
考慮其買入時的溢價和折價,在剩余存續期內按實際利率法攤銷,每日計提損益
;
48、每萬份基金已實現收益:指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已
實現收益;
49、7日年化收益率:指以最近7日(含節假日)收益所折算的年資產收益率
;
50、銷售服務費:指本基金用于持續銷售和服務基金份額持有人的費用,該
筆費用從基金財產中扣除,屬于基金的營運費用;
51、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產的價值總和;
52、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值;
53、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數;
54、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈
值的過程;
55、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或
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交易的債券等;就本基金而言,指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條件的資
產,但中國證監會認可的特殊情形除外
56、基金份額分類:指根據銷售服務費費率和申購金額限制等事項的不同,
將本基金基金份額分為不同的類別,A類基金份額和B類基金份額。各類基金份
額類別分別設置代碼并分別計算和公告每萬份基金已實現收益和七日年化收益
率;
57、A類基金份額:指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別;
58、B類基金份額:指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別;
59、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯網網站(包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露
網站)等媒介;
60、不可抗力:指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
;
61、基金產品資料概要:指《建信嘉薪寶貨幣市場基金基金產品資料概要》
及其更新。
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概況
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
辦公地址:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
設立日期:2005年9月19日
法定代表人:孫志晨
聯系人:郭雅莉
電話:010-66228888
注冊資本:人民幣2億元
建信基金管理有限責任公司經中國證監會證監基金字[2005]158號文批準設
立。公司的股權結構如下:中國建設銀行股份有限公司,65%;美國信安金融服
務公司,25%;中國華電集團資本控股有限公司,10%。
本基金管理人公司治理結構完善,經營運作規范,能夠切實維護基金投資者
的利益。股東會為公司權力機構,由全體股東組成,決定公司的經營方針以及選
舉和更換董事、監事等事宜。公司章程中明確公司股東通過股東會依法行使權利
,不以任何形式直接或者間接干預公司的經營管理和基金資產的投資運作。
董事會為公司的決策機構,對股東會負責,并向股東會匯報。公司董事會由
9名董事組成,其中3名為獨立董事。根據公司章程的規定,董事會行使《公司
法》規定的有關重大事項的決策權、對公司基本制度的制定權和對總裁等經營管
理人員的監督和獎懲權。
公司設監事會,由6名監事組成,其中包括3名職工代表監事。監事會向股
東會負責,主要負責檢查公司財務并監督公司董事、高級管理人員盡職情況。
二、主要人員情況
1、董事會成員
孫志晨先生,董事長,1985年獲東北財經大學經濟學學士學位,2006年獲
得長江商學院EMBA。歷任中國建設銀行總行籌資部證券處副處長,中國建設銀
行總行籌資部、零售業務部證券處處長,中國建設銀行總行個人銀行業務部副總
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經理。2005年9月出任建信基金管理公司總裁,2018年4月起任建信基金管理
公司董事長。
張軍紅先生,董事,現任建信基金管理公司總裁。畢業于國家行政學院行政
管理專業,獲博士學位。歷任中國建設銀行總行籌資部儲蓄業務處科員、副主任
科員、主任科員,總行零售業務部主任科員,總行個人銀行業務部個人存款處副
經理、高級副經理,總行行長辦公室秘書一處高級副經理級秘書、秘書、高級經
理,總行投資托管服務部總經理助理、副總經理,總行投資托管業務部副總經理
,總行資產托管業務部副總經理。2017年3月出任建信基金管理公司監事會主
席,2018年4月起任建信基金管理公司總裁。
曹偉先生,董事。1990年獲北京師范大學中文系碩士學位。歷任中國建設
銀行北京分行儲蓄證券部副總經理,北京分行安華支行副行長,北京分行西四支
行副行長,北京分行朝陽支行行長,北京分行個人銀行部總經理,總行個人存款
與投資部總經理助理、副總經理、總行個人金融部副總經理。
張維義先生,董事,現任信安亞洲區總裁。1990年畢業于倫敦政治經濟學
院,獲經濟學學士學位,2012年獲得華盛頓大學和復旦大學EMBA工商管理學碩
士。歷任新加坡公共服務委員會副處長,新加坡電信國際有限公司業務發展總監
,信誠基金公司首席運營官和代總經理,英國保誠集團(馬來西亞)資產管理公
司首席執行官,宏利金融全球副總裁,宏利資產管理公司(臺灣)首席執行官和
執行董事,信安北亞地區副總裁、總裁,信安亞洲區總裁。
鄭樹明先生,董事,現任信安國際(亞洲)有限公司北亞地區首席營運官。1989
年畢業于新加坡國立大學。歷任新加坡普華永道高級審計經理,新加坡法興資產
管理董事總經理、營運總監、執行長,愛德蒙得洛希爾亞洲有限公司市場行銷總
監,信安國際(亞洲)有限公司北亞地區首席營運官。
華淑蕊女士,董事,現任中國華電集團資本控股有限公司總經理助理。畢業
于吉林大學,獲經濟學博士學位。歷任《長春日報》新聞中心農村工作部記者,
湖南衛視《聽我非常道》財經節目組運營總監,錦輝控股集團公司副總裁、錦輝
精細化工有限公司總經理,吉林省信托有限責任公司業務七部副總經理、理財中
心總經理、財富管理總監兼理財中心總經理,吉林省信托有限責任公司副總經理
,光大證券財富管理中心總經理(MD),中國華電集團資本控股有限公司總經理
助理。
8
李全先生,獨立董事,現任新華人壽保險股份有限公司首席執行官、總裁兼
新華資產管理股份有限公司董事長。1985年畢業于中國人民大學財政金融學院,
1988年畢業于中國人民銀行研究生部。歷任中國人民銀行總行和中國農村信托
投資公司職員,正大國際財務有限公司總經理助理、資金部總經理,博時基金管
理有限公司副總經理,新華資產管理股份有限公司總裁,新華人壽保險股份有限
公司首席執行官、總裁兼新華資產管理股份有限公司董事長。
史亞萍女士,獨立董事,現任嘉浩控股有限公司首席運營官。1994年畢業
于對外經濟貿易大學,獲國際金融碩士;1996年畢業于耶魯大學研究生院,獲
經濟學碩士。先后在標準普爾國際評級公司、英國艾比國民銀行、野村證券亞洲
、雷曼兄弟亞洲、中國投資有限公司、美國威靈頓資產管理有限公司、中金資本
、嘉浩控股有限公司等多家金融機構擔任管理職務。
邱靖之先生,獨立董事,現任天職國際會計師事務所(特殊普通合伙)首席合
伙人。畢業于湖南大學高級工商管理專業,獲EMBA學位,全國會計領軍人才,
中國注冊會計師,注冊資產評估師,高級會計師,澳洲注冊會計師。1999年10
月加入天職國際會計師事務所,現任首席合伙人。
2、監事會成員
馬美芹女士,監事會主席,高級經濟師,1984年畢業于中央財政金融學院,
獲學士學位,2009年獲長江商學院高級管理人員工商管理碩士。1984年加入中
國建設銀行,歷任中國建設銀行總行籌資儲蓄部、零售業務部、個人銀行部副處
長、處長、資深客戶經理(技術二級),總行個人金融部副總經理,總行個人存
款與投資部副總經理。2018年5月起任建信基金管理公司監事會主席。
方蓉敏女士,監事,現任信安國際(亞洲)有限公司亞洲區首席律師。1990
年獲新加坡國立大學法學學士學位,擁有新加坡、英格蘭和威爾斯以及香港地區
律師從業資格。曾任英國保誠集團新市場發展區域總監和美國國際集團全球意外
及健康保險副總裁等職務。
李亦軍女士,監事,高級會計師,現任中國華電集團資本控股有限責任公司
機構與戰略研究部經理。1992年獲北京工業大學工業會計專業學士,2009年獲
中央財經大學會計專業碩士。曾供職于北京北奧有限公司,中進會計師事務所,
中瑞華恒信會計師事務所。2004年加入中國華電集團,歷任中國華電集團財務
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有限公司計劃財務部經理助理、副經理,中國華電集團資本控股計劃財務部經理、
財務部經理,企業融資部經理、機構與風險管理部經理、機構與戰略研究部經
理。
安曄先生,職工監事,現任建信基金管理公司信息技術總監。1995年畢業
于北京工業大學計算機應用系,獲得學士學位。1995年8月加入中國建設銀行,
歷任中國建設銀行北京分行信息技術部干部,信息技術管理部北京開發中心項目
經理、代處長;2005年8月加入建信基金管理公司,歷任基金運營部總經理助
理、副總經理,信息技術部執行總經理、總經理,信息技術總監兼金融科技部總
經理,信息技術總監。
嚴冰女士,職工監事,現任建信基金管理公司人力資源部總經理。2003年7
月畢業于中國人民大學行政管理專業,獲碩士學位。曾任安永華明會計師事務所
人力資源部人力資源專員。2005年8月加入建信基金管理公司,歷任人力資源
部專員、主管、總經理助理、副總經理、總經理。
劉穎女士,職工監事,現任建信基金管理公司審計部總經理。1997年畢業
于中國人民大學會計系,獲學士學位;2010年畢業于香港中文大學,獲工商管理
碩士學位,英國特許公認會計師公會(ACCA)資深會員。曾任畢馬威華振會計師
事務所高級審計師,華夏基金管理有限公司基金運營部高級經理。2006年12月
加入建信基金管理公司,歷任監察稽核部監察稽核專員、稽核主管、資深稽核員
、內控合規部副總經理、內控合規部副總經理兼內控合規部審計部(二級部)總
經理、審計部總經理。
3、公司高管人員
張軍紅先生,總裁(簡歷請參見董事會成員)。
張威威先生,副總裁,碩士。1997年7月加入中國建設銀行遼寧省分行;2001
年1月加入中國建設銀行總行個人金融部;2005年9月加入建信基金管理公司,
2015年8月6日起任副總裁,2019年7月18日起兼任首席信息官。
吳曙明先生,副總裁,碩士。1992年7月至1996年8月在湖南省物資貿易總公
司工作;1999年7月加入中國建設銀行,先后在總行營業部、金融機構部、機構
業務部從事信貸業務和證券業務,歷任科員、副主任科員、主任科員、機構業務
部高級副經理等職;2006年3月加入建信基金管理公司,擔任董事會秘書,并兼
任綜合管理部總經理。2015年8月6日起任我公司督察長,2016年12月23日起任我
10
公司副總裁。
吳靈玲女士,副總裁,碩士。1996年7月至1998年9月在福建省東海經貿股份
有限公司工作;2001年7月加入中國建設銀行總行人力資源部,歷任副主任科員、
業務經理、高級經理助理;2005年9月加入建信基金管理公司,歷任人力資源部
總監助理、副總監、總監、人力資源部總經理兼綜合管理部總經理。2016年12月
23日起任我公司副總裁。
馬勇先生,副總裁,碩士。1993年8月至1995年8月在江蘇省機械研究設計院
工作。1998年7月加入中國建設銀行總行,歷任副主任科員、主任科員、秘書、
高級經理級秘書,高端客戶部總經理助理,財富管理與私人銀行部總經理助理、
副總經理,建行黑龍江省分行副行長等職務。2018年8月30日加入建信基金管理
有限責任公司,2018年11月13日起任副總裁;2018年11月1日起兼任我公司控股
子公司建信資本管理有限責任公司董事長。
4、督察長
吳曙明先生,督察長(簡歷請參見公司高級管理人員)。
5、基金經理
于倩倩女士,碩士。2008年6月加入國泰人壽保險公司,任固定收益研究專
員;2009年9月加入金元惠理基金管理公司(原金元比聯基金管理公司),任債券
研究員;2011年6月加入我公司,歷任債券研究員、基金經理助理、基金經理,2013
年8月5日起任建信貨幣市場基金的基金經理;2014年1月21日起任建信雙周安心
理財債券型證券投資基金的基金經理;2014年6月17日起任建信嘉薪寶貨幣市場
基金的基金經理;2014年9月17日起任建信現金添利貨幣市場基金的基金經理;
2018年3月26日起任建信天添益貨幣市場基金的基金經理。
陳建良先生,雙學士,固定收益投資部副總經理。2005年7月加入中國建設
銀行廈門分行,任客戶經理;2007年6月調入中國建設銀行總行金融市場部,任
債券交易員;2013年9月加入我公司投資管理部,歷任基金經理助理、基金經理、
固定收益投資部總經理助理、副總經理,2013年12月10日起任建信貨幣市場基金
的基金經理;2014年1月21日起任建信月盈安心理財債券型證券投資基金的基金
經理;2014年6月17日起任建信嘉薪寶貨幣市場基金的基金經理;2014年9月17日
起任建信現金添利貨幣市場基金的基金經理;2016年3月14日起任建信目標收益
一年期債券型證券投資基金的基金經理,該基金在2018年9月19日轉型為建信睿
怡純債債券型證券投資基金,陳建良自2018年9月19日至2019年8月20日繼續擔任
該基金的基金經理;2016年7月26日起任建信現金增利貨幣市場基金的基金經理;
2016年9月2日起任建信現金添益交易型貨幣市場基金的基金經理;2016年9月13
日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混合型證券投資基金的基金經理;2016年10
11
月18日起任建信天添益貨幣市場基金的基金經理。
先軻宇先生,碩士。2009年7月至2016年5月在中國建設銀行金融市場部工作,
曾從事績效管理,2012年起任債券交易員。2016年7月加入我公司,歷任固定收
益投資部基金經理助理、基金經理,2017年7月7日起任建信現金增利貨幣市場基
金和建信現金添益交易型貨幣市場基金的基金經理;2018年3月26日起任建信周
盈安心理財債券型證券投資基金的基金經理;2019年1月25日起任建信天添益貨
幣市場基金、建信嘉薪寶貨幣市場基金、建信貨幣市場基金的基金經理。
6、投資決策委員會成員
張軍紅先生,總裁。
姚錦女士,權益投資部總經理。
李菁女士,固定收益投資部總經理。
喬梁先生,研究部總經理。
許杰先生,權益投資部副總經理。
朱虹女士,固定收益投資部副總經理。
陶燦先生,權益投資部總經理助理。
7、上述人員之間均不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售和登記事宜;
2、辦理基金備案手續;
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配收益;
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
6、編制季度報告、中期報告和年度報告;
7、計算并公告基金凈值信息;
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;
9、召集基金份額持有人大會;
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
12
11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;
12、中國證監會規定的其他職責。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》及相關法律法規,并建立健全內部
控制制度,采取有效措施,防止違反上述法律法規行為的發生;
2、基金管理人承諾防止以下禁止性行為的發生:
(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)依照法律、行政法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為。
3、基金經理承諾
(1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益;
(2)不利用職務之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀
取利益;
(3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開
的基金投資內容、基金投資計劃等信息;
(4)不以任何形式為其它組織或個人進行證券交易。
五、基金管理人的內部控制制度
1、內部控制的原則
(1)全面性原則。內部控制制度覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級人
員,并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節。
(2)獨立性原則。公司設立獨立的督察長與監察稽核部門,并使它們保持
高度的獨立性與權威性。
(3)相互制約原則。公司部門和崗位的設置權責分明、相互牽制,并通過
切實可行的相互制衡措施來消除內部控制中的盲點。
(4)有效性原則。公司的內部風險控制工作必須從實際出發,主要通過對
工作流程的控制,進而實現對各項經營風險的控制。
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(5)防火墻原則。公司的投資管理、基金運作、計算機技術系統等相關部
門,在物理上和制度上適當隔離。對因業務需要知悉內幕信息的人員,制定嚴格
的批準程序和監督處罰措施。
(6)適時性原則。公司內部風險控制制度的制定,應具有前瞻性,并且必
須隨著公司經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律、法規
、政策制度等外部環境的改變及時進行相應的修改和完善。
2、內部控制的主要內容
(1)控制環境
公司董事會重視建立完善的公司治理結構與內部控制體系。本公司在董事會
下設立了審計與風險控制委員會,負責對公司在經營管理和基金業務運作的合法
性、合規性和風險狀況進行檢查和評估,對公司監察稽核制度的有效性進行評價
,監督公司的財務狀況,審計公司的財務報表,評價公司的財務表現,保證公司
的財務運作符合法律的要求和運行的會計標準。
公司管理層在總經理領導下,認真執行董事會確定的內部控制戰略,為了有
效貫徹公司董事會制定的經營方針及發展戰略,設立了投資決策委員會,就基金
投資等發表專業意見及建議。另外,在公司高級管理層下設立了風險管理委員會
,負責對公司經營管理和基金運作中的風險進行研究,制定相應的控制制度,并
實行相關的風險控制措施。
此外,公司設有督察長,全權負責公司的監察與稽核工作,對公司和基金運
作的合法性、合規性及合理性進行全面檢查與監督,參與公司風險控制工作,發
生重大風險事件時向公司董事長和中國證監會報告。
(2)風險評估
公司風險控制人員定期評估公司風險狀況,范圍包括所有能對經營目標產生
負面影響的內部和外部因素,評估這些因素對公司總體經營目標產生影響的程度
及可能性,并將評估報告報公司董事會及高層管理人員。
(3)操作控制
公司內部組織結構的設計方面,體現部門之間職責有分工,但部門之間又相
互合作與制衡的原則?;鹜顿Y管理、基金運作、市場等業務部門有明確的授權
分工,各部門的操作相互獨立,并且有獨立的報告系統。各業務部門之間相互核
對、相互牽制。
14
各業務部門內部工作崗位分工合理、職責明確,形成相互檢查、相互制約的
關系,以減少舞弊或差錯發生的風險,各工作崗位均制定有相應的書面管理制度。
在明確的崗位責任制度基礎上,設置科學、合理、標準化的業務操作流程,
每項業務操作有清晰、書面化的操作手冊,同時,規定完備的處理手續,保存完
整的業務記錄,制定嚴格的檢查、復核標準。
(4)信息與溝通
公司建立了內部辦公自動化信息系統與業務匯報體系,通過建立有效的信息
交流渠道,保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息,保
證信息及時送達適當的人員進行處理。
(5)監督與內部稽核
本公司設立了獨立于各業務部門的內控合規部,履行監督、稽核職能,檢查
、評價公司內部控制制度合理性、完備性和有效性,監督公司內部控制制度的執
行情況,揭示公司內部管理及基金運作中的相關風險,及時提出改進意見,促進
公司內部管理制度有效地執行。監察稽核人員具有相對的獨立性,定期不定期出
具監察稽核報告。
3、基金管理人關于內部控制的聲明
(1)本公司確知建立、實施和維持內部控制制度是本公司董事會及管理層
的責任。
(2)上述關于內部控制的披露真實、準確。
(3)本公司承諾將根據市場環境的變化及公司的發展不斷完善內部控制制
度。
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情況
名稱:中信銀行股份有限公司(簡稱“中信銀行”)
住所:北京市東城區朝陽門北大街9號
辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街9號
法定代表人:李慶萍
成立時間:1987年4月20日
組織形式:股份有限公司
注冊資本:489.35億元人民幣
存續期間:持續經營
批準設立文號:中華人民共和國國務院辦公廳國辦函[1987]14號
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[2004]125號
聯系人:中信銀行資產托管部
聯系電話:4006800000
傳真:010-85230024
客服電話:95558
網址:bank.ecitic.com
經營范圍:保險兼業代理業務(有效期至2020年09月09日);吸收公眾
存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;辦理票據承兌與貼現;發
行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;
從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保
;代理收付款項;提供保管箱服務;結匯、售匯業務;代理開放式基金業務;辦
理黃金業務;黃金進出口;開展證券投資基金、企業年金基金、保險資金、合格
境外機構投資者托管業務;經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。(企
業依法自主選擇經營項目,開展經營活動;依法須經批準的項目,經相關部門批
準后依批準的內容開展經營活動;不得從事本市產業政策禁止和限制類項目的經
營活動。)
中信銀行(601998.SH、0998.HK)成立于1987年,是中國改革開放中最早
成立的新興商業銀行之一,是中國最早參與國內外金融市場融資的商業銀行,并
16
以屢創中國現代金融史上多個第一而蜚聲海內外,為中國經濟建設做出了積極貢
獻。2007年4月,本行實現在上海證券交易所和香港聯合交易所A+H股同步上
市。
本行以建設最佳綜合金融服務企業為發展愿景,充分發揮中信集團金融與實
業并舉的獨特競爭優勢,堅持“以客為尊”,秉承“平安中信、合規經營、科技
立行、服務實體、市場導向、創造價值”的經營理念,向企業客戶和機構客戶提
供公司銀行業務、國際業務、金融市場業務、機構業務、投資銀行業務、保理業
務、托管業務等綜合金融解決方案,向個人客戶提供零售銀行、信用卡、消費金
融、財富管理、私人銀行、出國金融、電子銀行等多元化金融產品及服務,全方
位滿足企業、機構及個人客戶的綜合金融服務需求。
截至2018年末,本行在國內146個大中城市設有1,410家營業網點,同時
在境內外下設6家附屬公司,包括中信國際金融控股有限公司、信銀(香港)投
資有限公司、中信金融租賃有限公司、浙江臨安中信村鎮銀行股份有限公司、中
信百信銀行股份有限公司和阿爾金銀行。其中,中信國際金融控股有限公司子公
司中信銀行(國際)有限公司,在香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國內
地設有38家營業網點。信銀(香港)投資有限公司在香港和中國內地設有3家
子公司。中信百信銀行股份有限公司為本行與百度公司發起設立的國內首家具有
獨立法人資格的直銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設有6家營業網點和1個私
人銀行中心。
30多年來,本行堅持服務實體經濟,穩健經營,與時俱進。經過30余年的
發展,本行已成為一家總資產規模超6萬億元、員工人數近6萬名,具有強大綜
合實力和品牌競爭力的金融集團。2018年,本行在英國《銀行家》雜志“全球
銀行品牌500強排行榜”中排名第24位;本行一級資本在英國《銀行家》雜志“
世界1000家銀行排名”中排名第27位。
二、主要人員情況
方合英先生,中信銀行執行董事、行長兼財務總監。方先生于2018年9月
加入本行董事會。方先生自2014年8月起任本行黨委委員,2014年11月起任
本行副行長,2017年1月起兼任本行財務總監,2019年2月起任本行黨委副書
記。方先生現同時擔任信銀(香港)投資有限公司、中信銀行(國際)有限公司
及中信國際金融控股有限公司董事。此前,方先生于2013年5月至2015年1月
17
任本行金融市場業務總監,2014年5月至2014年9月兼任本行杭州分行黨委書
記、行長;2007年3月至2013年5月任本行蘇州分行黨委書記、行長;2003
年9月至2007年3月歷任本行杭州分行行長助理、黨委委員、副行長;1996年12
月至2003年9月在本行杭州分行工作,歷任信貸部科長、副總經理,富陽支行
行長、黨組書記,國際結算部副總經理,零售業務部副總經理,營業部總經理;
1996年7月至1996年12月任浦東發展銀行杭州城東辦事處副主任;1992年12
月至1996年7月在浙江銀行學校實驗城市信用社信貸部工作,歷任信貸員、經
理、總經理助理;1991年7月至1992年12月在浙江銀行學校任教師。方先生
為高級經濟師,畢業于北京大學,獲高級管理人員工商管理碩士學位,擁有二十
余年中國銀行業從業經驗。
楊毓先生,中信銀行副行長,分管托管業務。楊先生自2015年7月起任本
行黨委委員,2015年12月起任本行副行長。此前,楊先生2011年3月至2015
年6月任中國建設銀行江蘇省分行黨委書記、行長;2006年7月至2011年2月
任中國建設銀行河北省分行黨委書記、行長;1982年8月至2006年6月在中國
建設銀行河南省分行工作,歷任計財處副處長,信陽分行副行長、黨委委員,計
財處處長,鄭州市鐵道分行黨委書記、行長,鄭州分行黨委書記、行長,河南省
分行黨委副書記、副行長(主持工作)。楊先生為高級經濟師,研究生學歷,管
理學博士。
楊璋琪先生,中信銀行資產托管部副總經理(主持工作),碩士研究生學歷
。楊先生2018年1月至2019年3月,任本行金融同業部副總經理;2015年5
月至2018年1月,任本行長春分行副行長;2013年4月至2015年5月,任本
行機構業務部總經理助理;1996年7月至2013年4月,就職于本行北京分行(
原總行營業部),歷任支行行長、投資銀行部總經理、貿易金融部總經理。
三、基金托管業務經營情況
2004 年8 月18 日,中信銀行經中國證券監督管理委員會和中國銀行業監
督管理委員會批準,取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責
”的原則,切實履行托管人職責。
截至2019年三季度末,中信銀行托管138只公開募集證券投資基金,以及
基金公司、證券公司資產管理產品、信托產品、企業年金、股權基金、QDII等
其他托管資產,托管總規模達到8.93萬億元人民幣。
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四、基金托管人的內部控制制度
1、內部控制目標。強化內部管理,確保有關法律法規及規章在基金托管業
務中得到全面嚴格的貫徹執行;建立完善的規章制度和操作規程,保證基金托管
業務持續、穩健發展;加強稽核監察,建立高效的風險監控體系,及時有效地發
現、分析、控制和避免風險,確?;鹭敭a安全,維護基金份額持有人利益。
2、 內部控制組織結構。中信銀行總行建立了風險管理委員會,負責全行的
風險控制和風險防范工作;托管部內設內控合規崗,專門負責托管部內部風險控
制,對基金托管業務的各個工作環節和業務流程進行獨立、客觀、公正的稽核監
察。
3、內部控制制度。中信銀行嚴格按照《基金法》以及其他法律法規及規章
的規定,以控制和防范基金托管業務風險為主線,制定了《中信銀行基金托管業
務管理辦法》、《中信銀行基金托管業務內部控制管理辦法》和《中信銀行托管
業務內控檢查實施細則》等一整套規章制度,涵蓋證券投資基金托管業務的各個
環節,保證證券投資基金托管業務合法、合規、持續、穩健發展。
4、內部控制措施。建立了各項規章制度、操作流程、崗位職責、行為規范
等,從制度上、人員上保證基金托管業務穩健發展;建立了安全保管基金財產的
物質條件,對業務運行場所實行封閉管理,在要害部門和崗位設立了安全保密區
,安裝了錄像、錄音監控系統,保證基金信息的安全;建立嚴密的內部控制防線
和業務授權管理等制度,確保所托管的基金財產獨立運行;營造良好的內部控制
環境,開展多種形式的持續培訓,加強職業道德教育。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
基金托管人根據《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同
、托管協議和有關法律法規及規章的規定,對基金的投資運作、基金資產凈值計
算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分
配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業績表現數據等進行監督和
核查。
如基金托管人發現基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
辦法》、基金合同和有關法律法規及規章的行為,將及時以書面形式通知基金管
理人限期糾正。在限期內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金
管理人改正?;鹜泄苋税l現基金管理人有重大違規行為或違規事項未能在限期
內糾正的,基金托管人將以書面形式報告中國證監會。
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20
第五部分 相關服務機構
一、基金份額發售機構
1、直銷機構
本基金直銷機構為本公司設在北京的直銷柜臺以及網上交易平臺。
(1)直銷柜臺
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
辦公地址:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
法定代表人:孫志晨
聯系人:郭雅莉
電話:010-66228800
(2)網上交易平臺
投資者可以通過本公司網上交易系統辦理基金的申購、贖回、定期投資等業
務,具體業務辦理情況及業務規則請登錄本公司網站查詢。本公司網址:
www.ccbfund.cn。
2、代銷機構
(1) 上海聯泰資產管理有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310室
法定代表人:燕斌
客戶服務熱線:4000-466-788
(2) 螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市余杭區倉前街道文一西路1218號1棟202室
法定代表人:陳柏青
客戶服務電話: 4000766123
網址:www.fund123.cn
(3) 浙江網商銀行股份有限公司
注冊地址:浙江杭州市西湖區學院路28號德力西大廈12-15層
法定代表人:胡曉明
21
客戶服務電話: 95188
網址:https://www.mybank.cn/
(4) 北京加和基金銷售有限公司
注冊地址:北京市西城區德勝門外大街13號院1號樓5層505室
法定代表人:曲陽
客戶服務熱線:400-803-1188
網址:http:// www.bzfunds.com
基金管理人可以根據相關法律法規要求,選擇其他符合要求的機構代理銷
售本基金,并在基金管理人網站公示。
二、基金份額登記機構
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
法定代表人:孫志晨
聯系人:鄭文廣
電話:010-66228888
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱:北京德恒律師事務所
住所:北京市西城區金融大街19號富凱大廈B座12層
負責人:王麗
聯系人:劉煥志
電話:010-52682888
傳真:010-52682999
經辦律師:劉煥志、孫艷利
四、審計基金資產的會計師事務所
名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
執行事務合伙人:毛鞍寧
聯系電話:(010)58153000
傳真:(010)85188298
22
聯系人:王珊珊
經辦注冊會計師:徐艷、王珊珊。
23
第六部分 基金的募集
一、基金募集的依據
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《基
金合同》及其他法律法規的有關規定募集。
本基金募集申請已經中國證監會證監許可[2014]338號文注冊。
二、基金類型
貨幣市場基金。
三、基金的運作方式
契約型、開放式。
四、基金存續期間
不定期。
五、基金的面值
本基金每份基金份額的面值為人民幣1.00元。
六、募集方式
本基金通過各銷售機構的基金銷售網點向投資者公開發售,各銷售機構的具
體名單見基金份額發售公告以及基金管理人屆時發布的調整銷售機構的相關公
告。
七、募集期限
本基金募集期限自基金份額發售之日起不超過三個月。
本基金自2014年6月13日至2014年6月13日進行發售。如果在此期間屆
滿時未達到本招募說明書第七章第(一)條規定的基金備案條件,基金可在募集
期限內繼續銷售?;鸸芾砣艘部筛鶕痄N售情況在募集期限內適當延長或縮
短基金發售時間,并及時公告。
八、募集對象
指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和法律法規或中國證監會
允許購買證券投資基金的其他投資者。
九、募集場所
投資者應當在本基金銷售機構辦理基金發售業務的營業場所或按銷售機構
提供的其他方式辦理基金的認購。
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銷售機構辦理基金發售業務的地區、網點的具體情況和聯系方法,請參見本
基金基金份額發售公告以及當地銷售機構的公告。
基金管理人可以根據情況調整銷售機構,并另行公告。
十、認購安排
1、認購時間:本基金向個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者同
時發售,具體發售時間由基金管理人根據相關法律法規及本基金基金合同,在基
金份額發售公告中確定并披露。
2、投資者認購應提交的文件和辦理的手續:
詳見基金份額發售公告及銷售機構發布的相關公告。
3、認購原則:認購以金額申請。投資者認購基金份額時,需按銷售機構規
定的方式全額交付認購款項。投資者可以多次認購本基金份額,每次認購金額不
得低于0.01元。認購申請受理完成后,投資者不得撤銷。
4、認購申請的確認:銷售網點受理認購申請并不表示對該申請是否成功的
確認,而僅代表銷售網點確實收到了認購申請。申請是否成功應以基金份額登記
機構的確認為準。投資者應在基金合同生效后到其辦理認購業務的銷售網點查詢
最終確認情況和有效認購份額。投資者本人應主動查詢認購申請的確認結果,基
金管理人及銷售機構不承擔對確認結果的通知義務。
5、認購款項的退還:若投資者的認購申請被全部或部分確認為無效,基金
管理人應當將無效申請部分對應的認購款項退還給投資者。
投資者開戶和認購所需提交的文件和辦理的具體手續由基金管理人和銷售
機構約定,請投資者參閱本基金基金份額發售公告。
十一、認購費用
本基金不收取認購費用。
十二、認購份數的計算
本基金認購份額的計算包括認購金額和認購金額在基金募集期內產生的利
息,其中利息以注冊與過戶登記人的記錄為準。計算如下:
認購份數=(認購金額+認購資金利息)/基金份額面值
基金份額面值為1.00元。認購份額計算結果按照四舍五入方法,保留小數
點后兩位,由此誤差產生的損失由基金財產承擔,產生的收益歸基金財產所有。
十三、認購的方法與確認
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1、認購方法
投資者認購時間安排、投資者認購應提交的文件和辦理的手續,由基金管理
人根據相關法律法規及本基金基金合同,在基金份額發售公告中確定并披露。
2、認購確認
基金發售機構認購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表發售機構
確實接收到認購申請。認購的確認以基金份額登記機構或基金管理人的確認結果
為準。投資者可在基金合同生效后到各銷售網點查詢最終成交確認情況和認購的
份額。
十四、募集資金利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息,在基金合同生效后折算為基金份額歸
基金份額持有人所有,利息以注冊與過戶登記人的記錄為準。
計算結果按照四舍五入方式,保留小數點后兩位,由此誤差產生的損失由基
金財產承擔,產生的收益歸基金財產所有。
十五、募集資金
基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,任何人不
得動用。
基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用,不得從基金
財產中列支。
十六、募集結果
截至2014年6月13日,基金募集工作已經順利結束。經普華永道中天會計
師事務所有限公司驗資,本次募集的凈認購金額為人民幣205,515,896.86元。
本次募集所有認購款項在基金驗資確認日之前產生的銀行利息共計人民幣0元。
本次募集有效認購戶數為282戶,按照每份基金份額初始面值人民幣1.00元計
算,募集期募集資金及利息結轉的基金份額共計205,515,896.86份,已全部計
入投資者基金賬戶,歸投資者所有。本次募集所有資金已全額劃入本基金在基金
托管人中信銀行股份有限公司開立的建信嘉薪寶貨幣證券投資基金托管專戶。
26
第七部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件及《基金合同》生效
本基金自基金份額發售之日起3個月內,在基金募集份額總額不少于2億份
,基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200 人的條件下,基
金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售,并在10日內聘請
法定驗資機構驗資,自收到驗資報告之日起10日內,向中國證監會辦理基金備
案手續。
基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得
中國證監會書面確認之日起,《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效?;?
金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束前
,任何人不得動用。
二、基金募集失敗的處理方式
如果募集期限屆滿,未滿足募集生效條件,基金管理人應當承擔下列責任:
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同
期存款利息。
3、如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。
三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模
《基金合同》生效后,連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以
披露;基金份額持有人數量連續60個工作日達不到200人,或連續60個工作日
基金資產凈值低于5000萬元,在基金管理人履行監管報告和信息披露程序后,
本基金份額將自動轉換為建信貨幣市場基金份額(此轉換事項無須經基金份額持
有人大會決議),本基金合同終止。法律法規另有規定時,從其規定。
27
第八部分 基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回辦理的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人
在招募說明書、其他相關公告中或基金管理人網站列明?;鸸芾砣丝筛鶕闆r
變更或增減銷售機構,并在基金管理人網站公示?;鹜顿Y者應當在銷售機構辦
理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購
與贖回。
二、申購與贖回辦理的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中
國證監會的要求或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購,具體業務辦
理時間在申購開始公告中規定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回,具體業務辦
理時間在贖回開始公告中規定。
在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購
或者贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或
轉換申請且基金份額登記機構確認接受的,視為下一開放日的申購、贖回或轉換
申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則,即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準進行計算;
28
2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
4、投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、
處理規則等在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規
定為準?;鸸芾砣丝稍诜煞ㄒ幵试S的情況下,對上述原則進行調整?;鸸?
理人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公
告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付款項,申購申
請即為有效。
投資人贖回申請成功后,基金管理人將在T+1日(包括該日)內支付贖回款
項。在發生巨額贖回時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金基金份額登記機構在T+1日內對該
交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請,投資人可在T+2日后(包括該日)
到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成
功,則申購款項退還給投資人。
基金銷售機構對申購或贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷
售機構確實接收到申請。申購、贖回的確認以基金份額登記機構確認結果為準。
五、申購與贖回的數額限制
1、投資者每次最低申購金額為0.01元。
2、基金份額持有人在銷售機構贖回時,每次贖回申請不得低于0.01份基金
份額。
3、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請
參見更新的招募說明書或相關公告。
29
4、基金管理人可以規定本基金的總規模上限、當日申購金額上限,具體規
定請參見更新的招募說明書或相關公告。
5、基金管理人可以規定單個投資人當日申購金額上限,具體規定請參見更
新的招募說明書或相關公告。
6、基金管理人可以依照相關法律法規以及基金合同的約定,在特定市場條
件下暫?;蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購,具體以基金管理人的公告為準
。
7、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回
份額的數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規定在
指定媒介上公告。
8、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?;鹕曩彽却胧?,切實保護存量基金份額持有人的合法權益
。具體規定請參見相關公告。
六、申購費與贖回費
除法律法規另有規定或基金合同另有約定外,本基金不收取申購費用與贖回
費用。
如發生下述情形之一:
1)發生本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5
個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為
負的情形時;
2)發生本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
50%,且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5
個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度
為負的情形時;
基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總
份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用,并將上述贖回費用全額計入基
金財產?;鸸芾砣伺c基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情
形除外?;鸸芾砣丝梢栽诨鸷贤s定的范圍內調整相關費率或收費方式,并
在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
30
七、申購份數與贖回金額的計算方式
本基金的基金份額凈值保持為1.00元,本基金的申購、贖回價格為每份基
金份額凈值1.00元。
1、申購份額的計算
申購份額=申購金額/1.00
申購份額按照四舍五入方法,保留小數點后兩位,由此誤差產生的損失由基
金財產承擔,產生的收益歸基金財產所有。
2、贖回金額的計算
贖回金額=贖回份額×1.00
贖回金額按照四舍五入方法,保留到小數點后兩位,由此誤差產生的損失由
基金財產承擔,產生的收益歸基金財產所有。
八、拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的全部或部分申購申
請:
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況時,基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的
活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托
管人協商確認后,暫?;鸸乐挡⒉扇和=邮芑鹕曩徤暾埖拇胧?。
3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。
5、當日超出基金管理人規定的總規模限制、單日凈申購比例上限、單一投
資者單日或單筆申購金額上限、單一投資人累計持有份額上限的情形。
6、為保護基金份額持有人的合法權益,基金管理人可以在特定市場條件下
暫?;蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購,具體以基金管理人的公告為準。
7、當影子定價法確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的
正偏離度絕對值達到或超過0.5%時。
31
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請或基金轉換入申請有可能導致單
一投資者持有基金份額數的比例達到或者超過基金份額總數的50%,或者有可能
導致投資者變相規避前述50%比例要求的情形。
9、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人的申購申請時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫
停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資人
。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況時,基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值50%以上的
資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不
確定性時,經與基金托管人協商確認后,暫?;鸸乐?,并采取延緩支付贖回款
項或暫停接受基金贖回申請的措施。
3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。
4、本基金出現當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形,為保護持有
人的利益,基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
5、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。
6、基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構、銷售機構等因異常情況
無法辦理贖回業務。
7、當影子定價法確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的
負偏離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%時,基金管理人采取暫停接受所有贖
回申請并終止基金合同進行財產清算等措施的。
8、法律法規規定、中國證監會認定或基金合同約定的其他情形。
發生上述情形時,基金管理人應按規定報中國證監會備案,已確認的贖回申
請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶
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申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付,并以后續
開放日的基金份額凈值為依據計算贖回金額。若出現上述第5項所述情形,按基
金合同的相關條款處理?;鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未
獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業
務的辦理并公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益,如本基金單個基金份額持
有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的,基金管理人可對其
采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%,即認為是發生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。
(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分
,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將
自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未
獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理,無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。
33
若本基金發生巨額贖回、在單個基金份額持有人超過上一日基金總份額20%
以上的贖回申請的情形下,基金管理人有權對于該基金份額持有人當日超過上一
日基金總份額20%以上的那部分贖回申請進行延期辦理,對于該基金份額持有人
其余贖回申請部分,基金管理人有權根據前段“(1)全額贖回”或“(2)部分
延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是,如該
基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回,則其當日未獲受理的部分贖回
申請將被撤銷。
(3)暫停贖回:連續2日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認為
有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項,但不得超過20個工作日,并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,并依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,最遲于重新開放日在指定
媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告;也可以根據實際情況在暫停公告中明確
重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行發布重新開放的公告。
3、如發生暫停的時間為1日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近1個開放日的每萬份基金已實現
收益和7日年化收益率。
4、如發生暫停的時間超過1日,基金管理人自行確定公告增加次數,并根
據《信息披露辦法》的規定在指定媒介刊登公告。
十二、基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費
,相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并公告
,并提前告知基金托管人與相關機構。
34
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金份額登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等
情形而產生的非交易過戶以及基金份額登記機構認可、符合法律法規的其它非交
易過戶。無論在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基
金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金份額登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金份
額登記機構的規定辦理,并按基金份額登記機構規定的標準收費。
十四、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十六、基金的凍結和解凍
基金份額登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,
以及基金份額登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。
十七、基金管理人可在不違反相關法律法規、不影響基金份額持有人實質利
益的前提下,根據具體情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調整并提前公告
。
35
第九部分 基金的投資
一、投資目標
在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下,力爭實現超越業績比較基準
的投資回報。
二、投資范圍
本基金將投資于以下金融工具:
1、現金;
2、期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同
業存單;
3、剩余期限在397 天以內(含397 天)的債券、資產支持證券、非金融企
業債務融資工具;
4、法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨
幣市場工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單
的,應當經基金管理人董事會審議批準,相關交易應當事先征得基金托管人的同
意,并作為重大事項履行信息披露程序。
如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在
履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將采取個券選擇策略、利率策略等積極投資策略,在嚴格控制風險的
前提下,發掘和利用市場失衡提供的投資機會,實現組合增值。
1、資產配置策略
基金根據宏觀經濟運行狀況、政策形勢、信用狀況、利率走勢、資金供求變
化等的綜合判斷,并結合各類資產的流動性特征、風險收益、估值水平特征,決
定基金資產在債券、銀行存款等各類資產的配置比例,并適時進行動態調整。
2、個券選擇策略
在個券選擇上,基金將綜合運用收益率曲線分析、流動性分析、信用風險分
析等方法來評估個券的投資價值,發掘出具備相對價值的個券。
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3、利率策略
通過全面研究GDP、物價、就業以及國際收支等主要經濟變量,分析宏觀經
濟運行的可能情景,并預測財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向,分析金融
市場資金供求狀況變化趨勢及結構。在此基礎上,預測金融市場利率水平變動趨
勢,以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。
4、利用短期市場機會的靈活策略
由于市場分割、信息不對稱、發行人信用等級意外變化等情況會造成短期內
市場失衡;新股、新債發行以及年末效應等因素會使市場資金供求發生短時的失
衡。這種失衡將帶來一定市場機會。通過分析短期市場機會發生的動因,研究其
中的規律,據此調整組合配置,改進操作方法,積極利用市場機會獲得超額收益
。
未來,隨著證券市場投資工具的發展和豐富,本基金可相應調整和更新相關
投資策略,并在招募說明書更新中公告。
四、投資限制
(一)投資限制
本基金不得投資于以下金融工具:
1、股票;
2、可轉換債券、可交換債券;
3、信用等級在AA+ 級以下的債券與非金融企業債務融資工具;
4、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,已進入最后一個利率調整
期的除外;
5、非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券。
6、中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規或監管部門取消上述限制后,本基金不受上述規定的限制。
(二)組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制:
1、基金投資組合的平均剩余期限不超過120 天,平均剩余存續期不得超過
240天。
2、本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的10%。
37
3、本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為
原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%,國債、中
央銀行票據、政策性金融債券除外。
4、除發生巨額贖回、連續3 個交易日累計贖回20%以上或者連續5 個交易
日累計贖回30%以上情形外,債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得
超過20%。
5、本基金在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年,債券回購到
期后不得展期。
6、本基金投資于有固定期限的銀行存款(不包括本基金投資于有存款期限,
但根據協議可以提前支取的銀行存款)的比例,不得超過基金資產凈值的30%;
投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單,合計不得超
過基金資產凈值的20%;投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存
款、同業存單,合計不得超過基金資產凈值的5%。
7、現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合
計不得低于5%。
8、現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的
其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%。
9、本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存款
及其發行的同業存單與債券,不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的10%
。
10、當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時,
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天,平均剩余存續期不得超過120
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%。
11、當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時,
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天,平均剩余存續期不得超過180
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%。
12、本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資產
凈值的比例合計不得超過10%,其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值的
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比例合計不得超過2%;前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀
行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定
的其他品種。
13、本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
10%。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。
14、本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍
保持一致。
15、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的10%;本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券的比例,不得超過基金資產凈值的10%;本基金持有的全部資產支持證券,
其市值不得超過基金資產凈值的20%;本基金管理人管理的全部基金投資于同
一原始權益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;本基金投資的資產支持證券的信用評級,不低于國內信用評級機構評定的
AAA級或相當于AAA級的信用級別?;鸪钟匈Y產支持證券期間,如果其信用等
級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起3 個月內予以全部賣出。
16、本基金的基金總資產不得超過基金資產凈值的140%。
17、法律法規或中國證監會規定的其他比例限制。
法律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資
以最新的規定為準或不再受相關限制。
除上述第1、第7、第13、第14項外,因證券市場波動、債券發行人合并、
基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資
比例的,基金管理人應當在10 個交易日內進行調整。法律法規及中國證監會另
有規定的,從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6 個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。期間,基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的
約定?;鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
(三)禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:
39
1、承銷證券;
2、違反規定向他人貸款或者提供擔保;
3、從事承擔無限責任的投資;
4、買賣其他基金份額,但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外;
5、向基金管理人、基金托管人出資;
6、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
7、法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
如法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,則本基金不受上述規定的限制
。
(四)投資組合平均剩余期限和平均剩余存續期限的計算
1、平均剩余期限(天)的計算公式如下:
(Σ投資于金融工具產生的資產×剩余期限-Σ投資于金融工具產生的負債
×剩余期限+債券正回購×剩余期限)/(投資于金融工具產生的資產-投資于金
融工具產生的負債+債券正回購)
2、平均剩余存續期限的計算公式如下:
(Σ投資于金融工具產生的資產×剩余存續期限-Σ投資于金融工具產生的
負債×剩余存續期限+債券正回購×剩余存續期限)/(投資于金融工具產生的資
產-投資于金融工具產生的負債+債券正回購)
3、各類資產和負債剩余期限和剩余存續期限的確定
(1)銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續期限
為0天;證券清算款的剩余期限和剩余存續期限以計算日至交收日的剩余交易日
天數計算;
(2)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續期限以計算日至
回購協議到期日的實際剩余天數計算;買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限
和剩余存續期限為該基礎債券的剩余期限,待返售債券的剩余期限和剩余存續期
限以計算日至回購協議到期日的實際剩余天數計算;
(3)銀行定期存款、同業存單的剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議
到期日的實際剩余天數計算;有存款期限,根據協議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款,剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計
算;銀行通知存款的剩余期限和剩余存續期限以存款協議中約定的通知期計算;
40
(4)中央銀行票據的剩余期限和剩余存續期限以計算日至中央銀行票據到
期日的實際剩余天數計算;
(5)組合中債券的剩余期限和剩余存續期限是指計算日至債券到期日為止
所剩余的天數,以下情況除外:
A、允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率
調整日的實際剩余天數計算。
B、允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續期限以計算日至債券到
期日的實際剩余天數計算。
平均剩余期限的計算結果保留至整數位,小數點后四舍五入。如法律法規或
中國證監會對剩余期限計算方法另有規定的從其規定。
五、投資業績比較基準
本基金的業績比較基準為:七天通知存款利率(稅前)。
通知存款是一種不約定存期,支取時需提前通知銀行,約定支取日期和金額
方能支取的存款,具有存期靈活、存取方便的特征,同時可獲得高于活期存款利
息的收益。
若未來市場發生變化導致此業績比較基準不再適用或有更加適合的業績比
較基準,基金管理人有權根據市場發展狀況及本基金的投資范圍和投資策略,調
整本基金的業績比較基準。業績基準的變更須經基金管理人和基金托管人協商一
致,并在更新的招募說明書中列示,報中國證監會備案。
六、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金,基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基
金、債券型基金。
七、投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中信銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于2019年10月18
日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容
不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數據截至2019年9月30日,本報告中的財務資料未經
審計。
41
1、報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產的比例(%)
1 固定收益投資 3,263,418,343.72 38.21
其中:債券 3,263,418,343.72 38.21
資產支持證券 - 0.00
2 買入返售金融資產 2,935,105,161.28 34.36
其中:買斷式回購的買入返售金融資產 - 0.00
3 銀行存款和結算備付金合計 2,258,391,381.18 26.44
4 其他資產 84,736,137.83 0.99
5 合計 8,541,651,024.01 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產凈值的比例(%)
1 報告期內債券回購融資余額 7.12
其中:買斷式回購融資 0.00
序號 項目 金額(元) 占基金資產凈值的比例(%)
2 報告期末債券回購融資余額 494,278,938.58 6.18
其中:買斷式回購融資 - 0.00
注:報告期內債券回購融資余額占基金凈值的比例為報告期內每個交易日融
資余額占資產凈值比例的簡單平均值。
3、債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明
無。
4、基金投資組合平均剩余期限
(1)投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數
報告期末投資組合平均剩余期限 104
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 108
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 76
報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
無。
(2)報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例(%) 各期限負債占基金資產凈值的比例(%)
1 30天以內 41.83 6.81
其中:剩余存續期超過 0.00 0.00
42
397天的浮動利率債
2 30天(含)—60天 10.37 0.00
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.00 0.00
3 60天(含)—90天 18.12 0.00
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.00 0.00
4 90天(含)—120天 0.00 0.00
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.00 0.00
5 120天(含)—397天(含) 36.10 0.00
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.00 0.00
合計 106.42 6.81
報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明
無。
5、報告期末債券投資組合
(1)報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產凈值比例(%)
1 國家債券 - -
2 央行票據 - -
3 金融債券 652,241,798.58 8.16
其中:政策性金融債 652,241,798.58 8.16
4 企業債券 20,003,486.54 0.25
5 企業短期融資券 80,027,295.14 1.00
6 中期票據 40,098,409.59 0.50
7 同業存單 2,471,047,353.87 30.91
8 其他 - -
9 合計 3,263,418,343.72 40.82
10 剩余存續期超過397天的浮動利率債券 - -
(2)報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資
明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數量(張) 攤余成本(元) 占基金資產凈值比例(%)
1 170205 17國開05 2,200,000 221,275,345.54 2.77
43
2 111910114 19興業銀行CD114 2,000,000 197,387,464.05 2.47
3 111982185 19重慶銀行CD078 2,000,000 196,689,495.74 2.46
4 111904065 19中國銀行CD065 2,000,000 194,974,817.02 2.44
5 170407 17農發07 1,500,000 150,939,152.61 1.89
6 190302 19進出02 1,300,000 129,812,675.15 1.62
7 111983428 19華融湘江銀行CD078 1,000,000 99,805,471.72 1.25
8 111908017 19中信銀行CD017 1,000,000 99,752,614.11 1.25
9 111983437 19洛陽銀行CD049 1,000,000 98,905,058.35 1.24
10 111980573 19廣州農村商業銀行CD068 1,000,000 98,488,492.64 1.23
6、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數 -
報告期內偏離度的最高值 0.0639%
報告期內偏離度的最低值 0.0228%
報告期內每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0442%
7、報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
無。
8、報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
無。
9、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證
券投資明細
無。
10、投資組合報告附注
(1)本基金計價采用攤余成本法,即估值對象以買入成本列示,按票面利
率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價,在其剩余期限內按照實際利率法每
日計提損益。本基金通過每日分紅使基金份額凈值維持在1.0000元。
44
(2)本基金該報告期內投資前十名證券的發行主體未披露被監管部門立案
調查和在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰。
(3)其他資產構成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 12,376.23
2 應收證券清算款 50,076,712.33
3 應收利息 24,114,698.37
4 應收申購款 10,532,350.90
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 84,736,137.83
(4)投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,分項之和與合計可能有尾差。
45
第十部分 基金的業績
基金業績截止日為2019年9月30日。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保
證基金一定盈利?;鸬倪^往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在
作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本報告期基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較
1、嘉薪寶A:
階段 份額凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2014年6月17日—2014年12月31日 2.2887% 0.0015% 0.7323% 0.0000% 1.5564% 0.0015%
2015年1月1日—2015年12月31日 4.1445% 0.0104% 1.3500% 0.0000% 2.7945% 0.0104%
2016年1月1日—2016年12月31日 2.5300% 0.0019% 1.3537% 0.0000% 1.1763% 0.0019%
2017年1月1日—2017年12月31日 4.1194% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 2.7694% 0.0008%
2018年1月1日—2018年12月31日 3.9777% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 2.6277% 0.0034%
2019年1月1日—2019年9月30日 2.2640% 0.0053% 1.0097% 0.0000% 1.2543% 0.0053%
自基金合同生效至2019年9 20.9232% 0.0055% 7.1458% 0.0000% 13.7774% 0.0055%
46
月30日
2、嘉薪寶B:
階段 份額凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2016年5月9日—2016年12月31日 1.4246% 0.0031% 0.8766% 0.0000% 0.5480% 0.0031%
2017年1月1日—2017年12月31日 4.3688% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 3.0188% 0.0008%
2018年1月1日—2018年12月31日 4.2250% 0.0033% 1.3500% 0.0000% 2.8750% 0.0033%
2019年1月1日—2019年9月30日 2.4467% 0.0053% 1.0097% 0.0000% 1.4370% 0.0053%
自基金合同生效至2019年9月30日 13.0274% 0.0040% 4.5863% 0.0000% 8.4411% 0.0040%
47
第十一部分 基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金份額登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相
獨立。
四、基金財產的保管與處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基
金托管人保管?;鸸芾砣?、基金托管人、基金份額登記機構和基金銷售機構以
其自有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結
、扣押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得
被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產?;鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。
48
第十二部分 基金資產的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債
。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”,即計價對象以買入成本列示,按照票
面利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內按實際利率法
攤銷,每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計
算基金資產凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀釋
和不公平的結果,基金管理人于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估值
對象進行重新評估,即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產凈值與“
攤余成本法”計算的基金資產凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時,基金管理人
應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離度絕對值達
到0.5%時,基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值
調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時,基金管理人應當使用風險準
備金或者固有資金彌補潛在資產損失,將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當
負偏離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%時,基金管理人應當采用公允價值估
值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整,或者采取暫停接受所有贖回申請并
終止基金合同進行財產清算等措施。
3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值
。
4、其他資產按法律法規或監管機構有關規定進行估值。
49
5、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。
如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。
根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實
現收益,精確到小數點后第4位,小數點后第5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日結轉份額的,7日年化收益率是以最近7日(含節假日)收益所折算的年資
產收益率,精確到0.001%,百分號內小數點后第4位四舍五入。國家另有規定
的,從其規定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規
或本基金合同的規定暫停估值時除外?;鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后
,將結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹳Y產估值
的準確性、及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現收益小數點后4位
(含第4 位)或七日年化收益率百分號內小數點后3位(含第3 位)以內發生差
錯時,視為估值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理:
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份額登記機
構、或銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失
的,過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損
失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。
50
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔
;由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由
估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并
且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償
責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已
得到更正。當基金管理人計算的基金資產凈值已由基金托管人復核確認后公告的
,由此造成的投資者或基金的損失,應根據法律法規的規定對投資者或基金支付
賠償金,就實際向投資者或基金支付的賠償金額,由基金管理人與基金托管人按
照管理費率和托管費率的比例各自承擔相應的責任。由于一方當事人提供的信息
錯誤,另一方當事人在采取了必要合理的措施后仍不能發現該錯誤,進而導致基
金資產凈值計算錯誤造成投資者或基金的損失,以及由此造成以后交易日基金資
產凈值計算順延錯誤而引起的投資者或基金的損失,由提供錯誤信息的當事人一
方負責賠償。
(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。
(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
51
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金份額登記機構交易數據的,
由基金份額登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、估值錯誤處理的方法如下:
(1)基金估值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管
人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
(2)錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時,基金管理人
應當公告。
(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后暫?;鸸乐禃r;
4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
基金資產凈值、基金份額的每萬份基金已實現收益和七日年化收益率由基金
管理人負責計算,基金托管人負責進行復核?;鸸芾砣藨诿總€開放日交易結
束后計算當日基金份額的每萬份基金已實現收益和七日年化收益率并發送給基
金托管人?;鹜泄苋藦秃舜_認后發送給基金管理人,由基金管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3 項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。
52
2、由于證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤,或由于其他不可抗
力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢
查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金
托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施
消除由此造成的影響。
53
第十三部分 基金的收益分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額;基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則:
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權;
2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用;
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況,以每萬份基
金已實現收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投
資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位,小數點后第3位按去尾原則處理
;
4、本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大
于零時,為投資人記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;
若當日已實現收益等于零時,當日投資人不記收益;
5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益;若投
資人在每日收益支付時,當日凈收益大于零時,則增加投資者基金份額;若當日
凈收益小于零時,則縮減投資人基金份額;
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當
日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益;
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在對持有人利益無實質性不利影響的前提下,基金管理人、基金份額登記機
構可對基金收益分配原則進行調整,不需召開基金份額持有人大會。
三、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
54
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金
已實現收益和7日年化收益率。若遇法定節假日,應于節假日結束后第二個自然
日,披露節假日期間的每萬份基金已實現收益和節假日最后一日的7日年化收益
率,以及節假日后首個開放日的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。經中
國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。法律法規另有規定的,從其規定。
五、本基金基金份額每萬份基金已實現收益及7日年化收益率的計算見本招
募說明書第十六部分。
55
第十四部分 基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、銷售服務費;
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用。
10、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。
二、基金費用的費率、計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算
方法如下:
H=E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:
H=E×0.05%÷當年天數
56
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%,本基金B類基金份額的年
銷售服務費率為0.01%。兩類基金份額銷售服務費的計算方法相同,具體如下:
H=E×年銷售服務費率÷當年天數
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金
銷售服務費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財
產中一次性支付給基金份額登記機構,由基金份額登記機構代付給銷售機構。若
遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延至最近可
支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4-10項費用”,根據有關法規及相應協議
規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。
57
第十五部分 基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的
會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于2個月,可以并入下一個會計
年度;
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4、會計制度執行國家有關會計制度;
5、本基金獨立建賬、獨立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協議約定方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關業務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更
換會計師事務所需依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。
58
第十六部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法
》、《流動性風險管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律
法規和中國證監會的規定披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過中國證監會指定的全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)及指定互聯網網
站(以下簡稱“指定網站”)等媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同
》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2、對證券投資業績進行預測;
3、違規承諾收益或者承擔損失;
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
6、法律、行政法規和中國證監會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的,基金信
息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文文
本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括:
59
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要
(1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明
確基金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
(2)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容?!痘鸷贤飞Ш?,基金招募說明書的信息
發生重大變更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金招募說明書并登載
在指定網站上;基金招募說明書其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新
一次?;鸾K止運作的,基金管理人不再更新基金招募說明書。
(3)基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金
運作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
(4)基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供
簡明的基金概要信息?!痘鸷贤飞Ш?,基金產品資料概要的信息發生重大
變更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金產品資料概要,并登載在指
定網站及基金銷售機構網站或營業網點;基金產品資料概要其他信息發生變更的
,基金管理人至少每年更新一次?;鸾K止運作的,基金管理人不再更新基金產
品資料概要。
基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的三日前,
將基金份額發售公告、基金招募說明書提示性公告、《基金合同》提示性公告登
載在指定報刊上,將基金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、
《基金合同》和基金托管協議登載在指定網站上,并將基金產品資料概要登載在
基金銷售機構網站或營業網點;基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管
協議登載在網站上。
2、基金份額發售公告
基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
60
4、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率公告
(1)本基金的基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基
金管理人將至少每周在指定網站披露一次每萬份基金已實現收益和7日年化收
益率;每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算方法如下:
日每萬份基金已實現收益=當日基金份額的已實現收益/當日基金份額總額
×10000
7365
Ri7[?(1?)]
10000i?1七日年化收益率={-1}×100%;
其中,Ri為最近第i個公歷日(i=1,2……7)的每萬份基金已實現收益。
每萬份基金已實現收益采用四舍五入方法保留至小數點后第4 位,7 日年
化收益率采用四舍五入方法保留至百分號內小數點后第3 位。
(2)在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人將在不晚于每個開
放日的次日,通過指定網站、基金銷售機構網站或營業網點披露開放日的每萬份
基金已實現收益和7日年化收益率。
(3)基金管理人應在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定網站披
露半年度和年度最后一日的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。
5、基金定期報告,包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將年
度報告登載在指定網站上,并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?;鹉?
度報告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所
審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,并
將中期報告登載在指定網站上,并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度
報告,將季度報告登載在指定網站上,并將季度報告提示性公告登載在指定報刊
上。
《基金合同》生效不足2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
本基金持續運作過程中,應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產情況及其流動性風險分析等。
61
基金運作期間,如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總
份額20%的情形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報
告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有
份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險,中國證監會認定
的特殊情形除外。
基金管理人應當在年度報告、中期報告中,至少披露報告期末本基金前10
名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時報告
本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當依照《信息披露辦法》的有
關規定編制臨時報告書,并登載在指定報刊和指定網站上。
前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件:
(1)基金份額持有人大會的召開及決定的事項;
(2)基金合同終止、基金清算;
(3)轉換基金運作方式、基金合并;
(4)更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師
事務所;
(5)基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項,基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項
;
(6)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
(7)基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控
制人變更;
(8)基金募集期延長或提前結束募集;
(9)基金管理人高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發生變動;
(10)基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十,基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百
分之三十;
(11)涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁;
62
(12)基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受
到重大行政處罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托
管業務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰;
(13)基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東
、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券,或者從事其他重大關聯交易事項,但中國證監會另有規定的除外;
(14)基金收益分配事項;
(15)管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計
提方式和費率發生變更;
(16)本基金開始辦理申購、贖回;
(17)本基金發生巨額贖回并延期辦理;
(18)本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項;
(19)本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請;
(20)當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資
產凈值的負偏離度絕對值達到0.5%或正偏離度絕對值達到0.5%的情形;當“影
子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值連續2個交
易日出現負偏離度絕對值超過0.5%的情形;
(21)發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項
;
(22)本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存
單;
(23)基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的
價格產生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。
7、澄清公告
在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動,以及可能損害基金份
額持有人權益的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,
并將有關情況立即報告中國證監會。
8、基金份額持有人大會決議
63
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報國務院證券監督管理機構備案,
并予以公告。
9、清算報告
基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進
行清算并作出清算報告?;鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在指定網站上,
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
10、中國證監會規定的其他信息
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則等法規的規定。
基金托管人應當按照相關法律法規、行政法規、中國證監會的規定和《基金
合同》的約定,對基金管理人編制的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益、7日
年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算
報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人進行書面或電
子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監會電子披露網站報送擬披露的基金信息
,并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中
國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不
得從基金財產中列支。
64
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規規定將信息置備于公司住所,供社會公眾查閱、復制。
八、本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。
65
第十七部分 風險揭示
一、系統性風險
本基金投資于證券市場中的短期金融工具,系統性風險是指因整體政治、經
濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的風險,主要包括政策風險,經
濟周期風險,利率風險,購買力風險等。
1、政策風險
貨幣政策、財政政策、產業政策等國家宏觀經濟政策和法律法規的變化對證
券市場產生一定影響,從而導致市場價格波動,影響基金收益而產生的風險。
2、經濟周期風險
經濟運行具有周期性的特點,經濟運行周期性的變化會對基金所投資的證券
的基本面產生影響,從而影響證券的價格而產生風險。
3、利率風險
金融市場利率的波動會直接導致債券市場的價格和收益率變動,同時也影響
到證券市場資金供求狀況。上述變化將直接影響證券價格和本基金的收益。
4、購買力風險
基金收益的一部分將通過現金形式來分配,而現金的購買力可能因為通貨膨
脹的影響而下降,從而使基金的實際投資收益下降。
5、債券收益率曲線變動的風險
債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險,單一的
久期指標并不能充分反映這一風險的存在。
6、再投資風險
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率,這與利率上
升帶來的價格風險互為消長。
二、非系統性風險
非系統性風險是指個別證券特有的風險,對本基金產品而言,主要是指信用
風險。
66
信用風險指債券發行人或存款銀行出現違約、拒絕支付到期本息,或由于債
券發行人信用質量降低導致債券價格下降的風險,信用風險也包括證券交易對手
因違約而產生的證券交割風險。
三、流動性風險
本基金的流動性風險主要體現為基金申購、贖回等因素對基金造成的流動性
影響。在基金交易過程中,可能會發生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產生基
金倉位調整的困難,導致流動性風險,甚至影響基金份額凈值。
(1)擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的
規范型交易場所,主要投資對象為具有良好流動性的金融工具(包括債券和貨幣
市場工具等),同時本基金基于分散投資的原則在行業和個券方面未有高集中度
的特征,綜合評估在正常市場環境下本基金的流動性風險適中。
(2)巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現巨額贖回情形下,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時,如本基金單個基金
份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的,基
金管理人有權對其采取延期辦理贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。
(3)實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者巨額贖回的
情形時,基金管理人將以保障投資者合法權益為前提,嚴格按照法律法規及基金
合同的規定,謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖
回款項、收取短期贖回費等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性
風險管理工具的使用,基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則,及時有效
地對風險進行監測和評估,使用前經過內部審批程序并與基金托管人協商一致。
在實際運用各類流動性風險管理工具時,投資者的贖回申請、贖回款項支付等可
能受到相應影響,基金管理人將嚴格依照法律法規及基金合同的約定進行操作,
全面保障投資者的合法權益。
(4)基金申購、贖回安排
67
投資人具體請參見基金合同“第六部分、基金份額的申購與贖回”和本招募
說明書“第八部分、基金份額的申購、贖回與轉換”,詳細了解本基金的申購以
及贖回安排。
在本基金發生流動性風險時,基金管理人可以綜合利用備用的流動性風險管
理工具以減少或應對基金的流動性風險,投資者可能面臨贖回申請被暫停接受或
延期辦理、贖回款項被延緩支付、被收取短期贖回費、基金估值暫停、基金采用
擺動定價等風險。投資者應該了解自身的流動性偏好,并評估是否與本基金的流
動性風險匹配。
四、基金管理風險
基金管理風險指基金管理人在基金管理實施過程中產生的風險,主要包括以
下幾種:
1、管理風險
在基金管理運作過程中,由于基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能
等主觀因素的限制而影響其對信息的占有以及對經濟形勢、證券價格走勢的判斷
而產生的風險。
2、交易風險
在基金投資交易過程中由于各種原因造成的風險。
3、運營風險
由于運營系統、網絡系統、計算機或交易軟件等發生技術故障等情況而造成
的風險,或者由于操作過程中的疏忽和錯誤而產生的風險。
4、道德風險
因業務人員道德行為違規產生的風險,如內幕交易,欺詐行為等。
五、特有風險
如果基金份額持有人數量連續60個工作日達不到200人,或連續60個工作
日基金資產凈值低于5000萬元,在基金管理人履行監管報告和信息披露程序后,
本基金份額將自動轉換為建信貨幣市場基金份額(此轉換事項無須經基金份額持
有人大會決議),本基金合同終止。
六、其他風險
主要是由其他不可預見或不可抗力因素導致的風險,如戰爭、自然災害等有
可能導致基金財產損失或影響基金收益水平。
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第十八部分《基金合同》的變更、終止與基金財產的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份
額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,
并報中國證監會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生
效,自決議生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的;
2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
3、《基金合同》約定的其他情形;
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的
人員組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
69
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告。
(7)對基金財產進行分配;
5、基金財產清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。
五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經具有證券、期
貨相關業務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監會備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告,基金財產清算小組應當將清算報告
登載在指定網站上,并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
70
第十九部分 基金合同的內容摘要
一、基金合同當事人及權利義務
(一)基金管理人
一)基金管理人簡況
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
法定代表人:孫志晨
設立日期:2005年9月19日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基金字[2005]158號
組織形式:有限責任公司
注冊資本: 人民幣2億元
存續期限:持續經營
二)基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包
括但不限于:
(1)依法募集資金;
(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;
(4)銷售基金份額;
(5)召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門
,并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;
71
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金份額登記機構辦理基金登記
業務并獲得《基金合同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
(12)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
(13)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;
(14)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;
(15)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶的業務規則;
(16)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包
括但不限于:
(1)依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值
、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和七日年化收益率;
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(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度報告、中期報告和年度報告;
(11) 嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披
露及報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法
》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密
,不向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料15年以上;
(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;
(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;
73
(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在
基金募集期結束后30日內退還基金認購人;
(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(26)建立并保存基金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
(二)基金托管人
一)基金托管人簡況
名稱:中信銀行股份有限公司
住所:北京市東城區朝陽門北大街9號
法定代表人:李慶萍
成立時間:1987年4月20日
批準設立機關和批準設立文號:國辦函[1987]14號
組織形式:股份有限公司
注冊資本:人民幣489.348億元
存續期間:持續經營
基金托管資格批文及文號:證監基金字[2004]125號
二)基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包
括但不限于:
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產;
(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用;
(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算。
(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
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(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包
括但不限于:
(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確?;鹭敭a的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理
,保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金
財產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
(6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約
定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另
有規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現收益和七日年化收益率;
(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
(10)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果
基金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取
了適當的措施;
(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以
上;
(12)建立并保存基金份額持有人名冊;
(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
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(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有
人大會或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;
(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
和銀行監管機構,并通知基金管理人;
(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償
責任不因其退任而免除;
(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償;
(21)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
(三)基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受
,基金投資者自依據《基金合同》取得的基金份額,即成為本基金份額持有人和
《基金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額?;鸱蓊~持有人作
為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權
利包括但不限于:
(1)分享基金財產收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;
(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;
(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;
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(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義
務包括但不限于:
(1)認真閱讀并遵守《基金合同》;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規和《基金合同》所規定的
費用;
(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任;
(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?;鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
本基金份額持有人大會未設日常機構。
(一)召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:
(1)修改《基金合同》的重要內容或者提前終止《基金合同》;
(2)更換基金管理人;
(3)更換基金托管人;
(4)轉換基金運作方式;
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(5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準,但法律法規或中國證監會
另有規定的除外;
(6)變更基金類別;
(7)本基金與其他基金的合并;
(8)變更基金投資目標、范圍或策略;
(9)變更基金份額持有人大會程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
(11)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%)基金份額的基金份
額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會;
(12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份額
持有人大會:
(1)法律法規要求增加的基金費用的收??;
(2)在對現有基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下,增加、減
少、調整基金份額類別設置或調整各類別基金份額的銷售服務費率或變更收費方
式;
(3)在不違反法律法規的前提下,基金管理人、基金份額登記機構、代銷
機構調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、收益分配、非交易過戶、轉托管等
業務的規則;
(4)在不違反法律法規且對現有基金份額持有人利益無實質性不利影響的
前提下,基金推出新業務或服務;
(5)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
(6)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生變化;
(7)當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的
負偏離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%,且基金管理人決定暫停接受所有贖
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回申請并終止基金合同,則基金合同將根據第十九部分的約定進行基金財產清算
并終止。
(8)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
(二)會議召集人及召集方式
1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基
金管理人召集;
2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集;
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議?;鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起60
日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基
金托管人自行召集,并自出具書面決定之日起六十日內召開并告知基金管理人,
基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議?;鸸芾砣藨斪?
收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起60
日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額10%以上(含10%)的基金份
額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議?;鹜泄苋藨?
當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日
起60日內召開。
5、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表
基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前30日
報中國證監會備案?;鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金
管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
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(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前30日,在指定報刊和
指定網站上公告?;鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容:
(1)會議召開的時間、地點和會議形式;
(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;
(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點;
(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;
(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
(7)召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?;?
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響表決
意見的計票效力。
(四)基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式或通訊開會方式召開,會議的召開
方式由會議召集人確定。
1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影響表決效力?,F場開會同
時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:
(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合
80
同》和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符;
(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的1/2(含1/2)。
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規定比例
的,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月
以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會,應當有代表1/3 以上(含1/3)基金份額的基金份額持有人或其代理人
參加,方可召開。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。
在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:
(1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在2個工作日內連
續公布相關提示性公告;
(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基
金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按
照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金
管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;
(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的1/2(含1/2);
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規定比例
的,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月
以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會,應當有代表1/3 以上(含1/3)基金份額的基金份額持有人或其代理人
參加,方可召開。
(4)上述第(3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
81
合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,并與基金份額登記機構記錄相符
;
(5)會議通知公布前報中國證監會備案。
(五)議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公
布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的1/2以上(含1/2)選舉產生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會的主持人?;鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱?
額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。
(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
機關監督下形成決議。
(六)表決
82
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的1/2以上(含1/2)通過方為有效;除下列第2項所規定的須以特別決議
通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、提前終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決
議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
(七)計票
1、現場開會
(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?,不影響計票的效力。
(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
83
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的,不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。
(八)生效與公告
基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規定在
指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議
時,必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
三、基金收益分配原則、執行方式
1、收益分配原則
1)本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權;
2)本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用;
3)“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況,以每萬份基
金已實現收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投
資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位,小數點后第3位按去尾原則處理
;
4)本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大
于零時,為投資人記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;
若當日已實現收益等于零時,當日投資人不記收益;
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5)本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益;若投
資人在每日收益支付時,當日凈收益大于零時,則增加投資者基金份額;若當日
凈收益小于零時,則縮減投資人基金份額;
6)當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當
日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益;
7)法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在對持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人、基金份額登記機構
可對基金收益分配原則進行調整,不需召開基金份額持有人大會。
2、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
3、收益分配方案的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金
已實現收益和7日年化收益率。若遇法定節假日,應于節假日結束后第二個自然
日,披露節假日期間的每萬份基金已實現收益和節假日最后一日的7日年化收益
率,以及節假日后首個開放日的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。經中
國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。法律法規另有規定的,從其規定。
四、基金費用與稅收
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、銷售服務費;
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用。
10、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。
85
(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算
方法如下:
H=E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:
H=E×0.05%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
3.基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%,本基金B類基金份額的年
銷售服務費率為0.01%。兩類基金份額銷售服務費的計算方法相同,具體如下:
H=E×年銷售服務費率÷當年天數
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金
銷售服務費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財
產中一次性支付給基金份額登記機構,由基金份額登記機構代付給銷售機構。若
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遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延至最近可
支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4-10項費用”,根據有關法規及相應協議
規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。
(三)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。
(四)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。
五、基金財產的投資范圍和投資限制
(一)投資范圍
本基金將投資于以下金融工具:
1、現金;
2、期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同
業存單;
3、剩余期限在397 天以內(含397 天)的債券、資產支持證券、非金融企
業債務融資工具;
4、法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨
幣市場工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單
的,應當經基金管理人董事會審議批準,相關交易應當事先征得基金托管人的同
意,并作為重大事項履行信息披露程序。
如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在
履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
87
(二)投資限制
1、投資限制
本基金不得投資于以下金融工具:
(1)股票;
(2)可轉換債券、可交換債券;
(3)信用等級在AA+ 級以下的債券與非金融企業債務融資工具;
(4)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,已進入最后一個利率調
整期的除外;
(5)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券。
(6)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規或監管部門取消上述限制后,本基金不受上述規定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制:
(1)基金投資組合的平均剩余期限不超過120 天,平均剩余存續期不得超
過240天。
(2)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的10%。
(3)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作
為原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%,國債、
中央銀行票據、政策性金融債券除外。
(4)除發生巨額贖回、連續3 個交易日累計贖回20%以上或者連續5 個交
易日累計贖回30%以上情形外,債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不
得超過20%。
(5)本基金在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年,債券回購
到期后不得展期。
(6)本基金投資于有固定期限的銀行存款(不包括本基金投資于有存款期
限,但根據協議可以提前支取的銀行存款)的比例,不得超過基金資產凈值的30%
;投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單,合計不得
超過基金資產凈值的20%;投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行
存款、同業存單,合計不得超過基金資產凈值的5%。
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(7)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例
合計不得低于5%。
(8)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期
的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%。
(9)本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存
款及其發行的同業存單與債券,不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的
10%。
(10)當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時,本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天,平均剩余存續期不得超過
120天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%。
(11)當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時,本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天,平均剩余存續期不得超過
180天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%。
(12)本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得超過10%,其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值
的比例合計不得超過2%;前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、
銀行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認
定的其他品種。
(13)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的10%。
因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。
(14)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范
圍保持一致。
(15)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的10%;本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券的比例,不得超過基金資產凈值的10%;本基金持有的全部資產支持證券,
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其市值不得超過基金資產凈值的20%;本基金管理人管理的全部基金投資于同
一原始權益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;本基金投資的資產支持證券的信用評級,不低于國內信用評級機構評定的
AAA級或相當于AAA級的信用級別?;鸪钟匈Y產支持證券期間,如果其信用等
級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起3 個月內予以全部賣出。
(16)本基金的基金總資產不得超過基金資產凈值的140%;
(17)法律法規或中國證監會規定的其他比例限制。
法律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資
以最新的規定為準或不再受相關限制。
除上述第(1)、第(7)、第(13)、第(14)項外,因證券市場波動、債
券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規定投資比例的,基金管理人應當在10 個交易日內進行調整。法律法規及
中國證監會另有規定的,從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6 個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。期間,基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的
約定?;鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:
(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
如法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,則本基金不受上述規定的限制
。
4、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續期限的計算
(1)平均剩余期限(天)的計算公式如下:
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(Σ投資于金融工具產生的資產×剩余期限-Σ投資于金融工具產生的負債
×剩余期限+債券正回購×剩余期限)/(投資于金融工具產生的資產-投資于金
融工具產生的負債+債券正回購)
(2)平均剩余存續期限的計算公式如下:
(Σ投資于金融工具產生的資產×剩余存續期限-Σ投資于金融工具產生的
負債×剩余存續期限+債券正回購×剩余存續期限)/(投資于金融工具產生的資
產-投資于金融工具產生的負債+債券正回購)
(3)各類資產和負債剩余期限和剩余存續期限的確定
1)銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續期限為0
天;證券清算款的剩余期限和剩余存續期限以計算日至交收日的剩余交易日天數
計算;
2)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續期限以計算日至回
購協議到期日的實際剩余天數計算;買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限和
剩余存續期限為該基礎債券的剩余期限,待返售債券的剩余期限和剩余存續期限
以計算日至回購協議到期日的實際剩余天數計算;
3)銀行定期存款、同業存單的剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到
期日的實際剩余天數計算;有存款期限,根據協議可提前支取且沒有利息損失的
銀行存款,剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算
;銀行通知存款的剩余期限和剩余存續期限以存款協議中約定的通知期計算;
4)中央銀行票據的剩余期限和剩余存續期限以計算日至中央銀行票據到期
日的實際剩余天數計算;
5)組合中債券的剩余期限和剩余存續期限是指計算日至債券到期日為止所
剩余的天數,以下情況除外:
A、允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率
調整日的實際剩余天數計算。
B、允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續期限以計算日至債券到
期日的實際剩余天數計算。
平均剩余期限的計算結果保留至整數位,小數點后四舍五入。如法律法規或
中國證監會對剩余期限計算方法另有規定的從其規定。
六、《基金合同》的變更、終止與基金財產的清算
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(一)《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份
額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,
并報中國證監會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生
效,自決議生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。
(二)《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的;
2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
3、《基金合同》約定的其他情形;
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
(三)基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的
人員組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
92
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告。
(7)對基金財產進行分配;
5、基金財產清算的期限為6個月。
(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。
(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經具有證券、期
貨相關業務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監會備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告,基金財產清算小組應當將清算報告
登載在指定網站上,并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
七、違約責任
(一)基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中,違反《基金法》
等法律法規的規定或者《基金合同》約定,給基金財產或者基金份額持有人造成
損害的,應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產或者
基金份額持有人造成損害的,應當承擔連帶賠償責任,對損失的賠償,僅限于直
接損失。
(二)在發生一方或多方違約的情況下,在最大限度地保護基金份額持有人
利益的前提下,《基金合同》能夠繼續履行的應當繼續履行。非違約方當事人在
職責范圍內有義務及時采取必要的措施,防止損失的擴大。沒有采取適當措施致
使損失進一步擴大的,不得就擴大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而
支出的合理費用由違約方承擔。
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(三)由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業務出現差錯,基
金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是未
能發現錯誤的,由此造成基金財產或投資人損失,基金管理人和基金托管人免除
賠償責任。但是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的
影響。
八、爭議的處理
各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議,如經友好協商未能解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當
時有效的仲裁規則進行仲裁,仲裁地點為北京,仲裁裁決是終局性的并對各方當
事人具有約束力,仲裁費由敗訴方承擔。
《基金合同》受中國法律管轄。
九、基金合同的效力
《基金合同》是約定基金當事人之間、基金與基金當事人之間權利義務關系
的法律文件。
1、《基金合同》經基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人
或授權代表簽字并在募集結束后經基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續,
并經中國證監會書面確認后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監
會批準并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額
持有人在內的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管
理人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售
機構的辦公場所和營業場所查閱。
94
第二十部分 基金托管協議的內容摘要
一、托管協議當事人
(一)基金管理人
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
法定代表人:孫志晨
成立時間:2005年9月19日
批準設立機關:中國證券監督管理委員會
批準設立文號:證監基金字[2005]158號
組織形式:有限責任公司
注冊資本: 人民幣2億元
存續期間:持續經營
(二)基金托管人
名稱:中信銀行股份有限公司
住所:北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈C座
法定代表人:李慶萍
注冊時間:1987年4月20日
批準設立機關和批準設立文號:國辦函[1987]14號
組織形式:股份有限公司
注冊資本:人民幣489.45億元
存續期間:持續經營
基金托管資格批文及文號:證監基金字[2004]125號
經營范圍:保險兼業代理業務(有效期至2020年09月09日);吸收公眾
存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;辦理票據承兌與貼現;發
行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;
從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保
;代理收付款項;提供保管箱服務;結匯、售匯業務;代理開放式基金業務;辦
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理黃金業務;黃金進出口;開展證券投資基金、企業年金基金、保險資金、合格
境外機構投資者托管業務;經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。
二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查
(一)基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權
1、基金托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,對基金的
投資范圍、投資對象進行監督。
本基金的投資范圍為:
本基金將投資于以下金融工具:
(1)現金;
(2)、期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、
同業存單;
(3)剩余期限在397 天以內(含397 天)的債券、資產支持證券、非金融
企業債務融資工具;
(4)法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的
貨幣市場工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單
的,應當經基金管理人董事會審議批準,相關交易應當事先征得基金托管人的同
意,并作為重大事項履行信息披露程序。
如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在
履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金投
資、融資比例進行監督。
(1)投資限制
本基金不得投資于以下金融工具:
1)股票;
2)可轉換債券、可交換債券;
3)信用等級在AA+ 級以下的債券與非金融企業債務融資工具;
4)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,已進入最后一個利率調整
期的除外;
5)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券。
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6)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規或監管部門取消上述限制后,本基金不受上述規定的限制。
(2)組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制:
1)基金投資組合的平均剩余期限不超過120 天,平均剩余存續期不得超過
240天。
2)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的10%。
3)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為
原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%,國債、中
央銀行票據、政策性金融債券除外。
4)除發生巨額贖回、連續3 個交易日累計贖回20%以上或者連續5 個交易
日累計贖回30%以上情形外,債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得
超過20%。
5)本基金在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年,債券回購到
期后不得展期。
6)本基金投資于有固定期限的銀行存款(不包括本基金投資于有存款期限,
但根據協議可以提前支取的銀行存款)的比例,不得超過基金資產凈值的30%;
投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單,合計不得超
過基金資產凈值的20%;投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存
款、同業存單,合計不得超過基金資產凈值的5%。
7)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合
計不得低于5%。
8)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的
其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%。
9)本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存款
及其發行的同業存單與債券,不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的10%
。
10)當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時,
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天,平均剩余存續期不得超過120
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天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%。
11)當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時,
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天,平均剩余存續期不得超過180
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%。
12)本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資產
凈值的比例合計不得超過10%,其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值的
比例合計不得超過2%;前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀
行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定
的其他品種。
13)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
10%。
因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。
14)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍
保持一致。
15)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的10%;本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券的比例,不得超過基金資產凈值的10%;本基金持有的全部資產支持證券,
其市值不得超過基金資產凈值的20%;本基金管理人管理的全部基金投資于同
一原始權益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;本基金投資的資產支持證券的信用評級,不低于國內信用評級機構評定的
AAA級或相當于AAA級的信用級別 ?;鸪钟匈Y產支持證券期間,如果其信用等
級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起3 個月內予以全部賣出。
16)本基金的基金總資產不得超過基金資產凈值的140%。
17)法律法規或中國證監會規定的其他比例限制。
法律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資
以最新的規定為準或不再受相關限制。
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除上述第1)、第7)、第13)、第14)項外,因證券市場波動、債券發行
人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規
定投資比例的,基金管理人應當在10 個交易日內進行調整。法律法規及中國證
監會另有規定的,從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6 個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。期間,基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的
約定。 基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
3、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資禁
止行為進行監督。
根據法律法規的規定及基金合同的約定,本基金禁止從事下列行為:
(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
如法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,則本基金不受上述規定的限制
。
4、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人
參與銀行間債券市場進行監督。
(1)基金托管人依據有關法律法規的規定和基金合同的約定對于基金管理
人參與銀行間債券市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監督。
基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規及行業
標準的銀行間債券市場交易對手的名單,并按照審慎的風險控制原則在該名單中
約定各交易對手所適用的交易結算方式?;鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內
回函確認收到該名單?;鸸芾砣藨ㄆ诨虿欢ㄆ趯︺y行間債券市場現券及回購
交易對手的名單進行更新,名單中增加或減少銀行間債券市場交易對手時須及時
通知基金托管人,基金托管人于2個工作日內回函確認收到后,對名單進行更新
?;鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認后,被確認調整的名單開始生效,新名單
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生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按照雙方原定協
議進行結算。
如果基金托管人發現基金管理人與不在名單內的銀行間債券市場交易對手
進行交易,應及時提醒基金管理人撤銷交易,經提醒后基金管理人仍執行交易并
造成基金資產損失的,基金托管人不承擔責任。
(2)基金托管人對于基金管理人參與銀行間債券市場交易的交易方式的控

基金管理人在銀行間債券市場進行現券買賣和回購交易時,需按交易對手
名單中約定的該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發現
基金管理人沒有按照事先約定的有利于信用風險控制的交易方式進行交易時,基
金托管人應及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式,經提醒后仍未改
正并造成基金資產損失的,基金托管人不承擔責任。
(3)基金管理人有責任控制交易對手的資信風險
按銀行間債券市場的交易規則進行交易,并負責解決因交易對手不履行合同
而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管理人確定的時間內仍未承擔
違約責任及其他相關法律責任的,基金管理人可以對相應損失先行予以承擔,然
后再向相關交易對手追償?;鹜泄苋藙t根據銀行間債券市場成交單對合同履行
情況進行監督。如基金托管人事后發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手
進行交易時,基金托管人應及時提醒基金管理人,基金托管人不承擔由此造成的
任何損失和責任。
(5)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理
人選擇存款銀行進行監督。
基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的
約定,確定符合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人,基金托
管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規定進行監督。
本基金投資銀行存款應符合如下規定:
(1)基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確?;?
金銀行存款業務賬目及核算的真實、準確。
(2)基金管理人與基金托管人應根據相關規定,就本基金銀行存款業務另
行簽訂書面協議,明確雙方在相關協議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與
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執行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、
保管等流程中的權利、義務和職責,以確?;鹭敭a的安全,保護基金份額持
有人的合法權益。
(3)基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審查、復
核相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責
。
(4)基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付
結算等的各項規定。
基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監督應依據基金管理人向基金托
管人提供的符合條件的存款銀行的名單執行,如基金托管人發現基金管理人將基
金資產投資于該名單之外的存款銀行,有權拒絕執行。該名單如有變更,基金管
理人應在啟用新名單前提前2個工作日將新名單發送給基金托管人。
6、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對基
金管理人投資中期票據進行監督。
(1)基金管理人管理的基金在投資中期票據前,基金管理人須根據法律、
法規、監管部門的規定,制定嚴格的關于投資中期票據的風險控制制度和流動性
風險處置預案,并書面提供給基金托管人,基金托管人依據上述文件對基金管理
人投資中期票據的額度和比例進行監督。
(2)如未來有關監管部門發布的法律法規對證券投資基金投資中期票據另
有規定的,從其約定。
(3)基金托管人有權監督基金管理人在相關基金投資中期票據時的法律法
規遵守情況,有關制度、信用風險、流動性風險處置預案的完善情況,有關額度
、比例限制的執行情況?;鹜泄苋税l現基金管理人的上述事項違反法律法規和
基金合同以及本協議的規定,應及時以書面形式通知基金管理人糾正?;鸸芾?
人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查?;鸸芾砣藨聪嚓P托管協議要
求向基金托管人及時發出回函,并及時改正?;鹜泄苋擞袡嚯S時對所通知事項
進行復查,督促基金管理人改正。如果基金管理人違規事項未能在限期內糾正的,
基金托管人應報告中國證監會。如果基金托管人未能切實履行監督職責,導致基
金出現風險,基金托管人應承擔相應責任。
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(二)基金托管人應根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資
產凈值計算、每萬份基金已實現收益和七日年化收益率、應收資金到賬、基金費
用開支及收入確認、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基
金業績表現數據等進行監督和核查。
(三)基金托管人發現基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、
基金合同、本托管協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基金管理人限
期糾正,基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對,并以書面形式向基
金托管人發出回函,就基金托管人合理的疑義進行解釋或舉證。
在限期內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正
?;鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應
報告中國證監會。
基金托管人發現基金管理人的投資指令違反相關法律法規規定或者違反基
金合同約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人。
基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行
政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人,
并及時向中國證監會報告,基金管理人應依法承擔相應責任。
基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查,必須在規定時間內
答復基金托管人并改正,就基金托管人合理的疑義進行解釋或舉證,對基金托管
人按照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配合提
供相關數據資料和制度等。
基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓基金托管人根據本協議規定行使監督權
,或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監督,情節嚴重或經基金托
管人提出警告仍不改正的,基金托管人應報告中國證監會。
三、基金管理人對基金托管人的業務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括但不限
于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基
金管理人計算的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率、根據
基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。
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基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、
未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《
基金法》、基金合同、本托管協議及其他有關規定時,基金管理人應及時以書面
形式通知基金托管人限期糾正,基金托管人收到通知后應及時核對確認并以書面
形式向基金管理人發出回函。在限期內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復
查,督促基金托管人改正,并予協助配合?;鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規
事項未能在限期內糾正或未在合理期限內確認的,基金管理人應報告中國證監會
?;鸸芾砣擞辛x務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應立即報告中國證監會和銀行
業監督管理機構,同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資
料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理
人并改正。
基金托管人無正當理由,拒絕、阻撓基金管理人根據本協議規定行使監督權
,或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監督,情節嚴重或經基金管
理人提出警告仍不改正的,基金管理人應報告中國證監會。
四、基金財產的保管
(一)基金財產保管的原則
1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
2、基金托管人應安全保管基金財產。除依據法律法規規定、基金合同和本
托管協議約定及基金管理人的正當指令外,不得自行運用、處分、分配基金的任
何財產。
3、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶和投資所需的
其他賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,與基金托管人的其
他業務和其他基金的托管業務實行嚴格的分賬管理,確?;鹭敭a的完整與獨立
。
5、基金托管人根據基金管理人的指令,按照基金合同和本協議的約定保管
基金財產,如有特殊情況雙方可另行協商解決。
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6、除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金資產。
(二)基金合同生效時募集資產的驗證
基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金托管人的營業機構或在
其他銀行開立的“基金募集專戶”,該賬戶由基金管理人委托的基金份額登記機
構開立并管理。
基金募集期滿或基金提前結束募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額
、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金管理
人應將募集的屬于本基金財產的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產
托管專戶中,基金托管人在收到資金當日出具確認文件。同時,基金管理人應聘
請具有從事證券業務資格的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告,出具的驗資
報告應由參加驗資的2名以上(含2名)中國注冊會計師簽字有效。
若基金募集期限屆滿,未能達到基金備案條件,由基金管理人按規定辦理退
款事宜,基金托管人應提供充分協助。
(三)基金的銀行存款賬戶的開立和管理
1、托管人以本基金的名義在其營業機構開立基金的銀行賬戶,并根據基金
管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人刻制
、保管和使用。
2、基金銀行賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要?;鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應符合有關法律法規以及銀行業監督管理機
構的有關規定。
(四)基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限責
任公司上海分公司/深圳分公司開設證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分
公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶,用于證券清算。
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基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要?;鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶;亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
(五)債券托管賬戶的開立和管理
1、基金合同生效后,基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀
行間同業拆借市場的交易資格,并代表基金進行交易;基金托管人負責以基金的
名義在中央國債登記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管賬戶,并由
基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間國債市
場回購主協議,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
(六)其他賬戶的開立和管理
在本托管協議生效之后,本基金被允許從事符合法律法規規定和基金合同約
定的其他投資品種的投資業務時,如果涉及相關賬戶的開設和使用,由基金管理
人協助托管人根據有關法律法規的規定和基金合同的約定,開立有關賬戶。該賬
戶按有關規則使用并管理。
(七)基金財產投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人
存放于基金托管人的保管庫;其中實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任
公司或中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間清算所
股份有限公司或票據營業中心的代保管庫。實物證券的購買和轉讓,由基金托管
人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的實物證券在基金托管人
保管期間的損壞、滅失,由此產生的責任應由基金托管人承擔?;鹜泄苋藢?
金托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。
(八)與基金財產有關的重大合同的保管
與基金財產有關的重大合同的簽署,由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金托管人、基金管理人保管
?;鸸芾砣嗽诖砘鸷炇鹋c基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份
以上的正本原件,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?;?
金管理人在合同簽署后30個工作日內通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合
同送達基金托管人處。合同應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門
105
15年以上。對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供
加蓋授權業務章的合同傳真件,未經雙方協商或未在合同約定范圍內,合同原件
不得轉移,由基金管理人保管。
五、基金資產凈值計算和會計核算
(一)基金資產凈值的計算、復核的時間和程序
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的凈資產值。每萬份基金已實現
收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實現收益,精確到小數點后第
4位,小數點后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7個自然日(含節假日
) 每萬份基金已實現收益所折算的年資產收益率,精確到百分號內小數點后3位
,百分號內小數點后第4位四舍五入。國家另有規定的,從其規定。
基金管理人應每工作日對基金資產估值,但基金管理人根據法律法規或基金
合同的規定暫停估值時除外。估值原則應符合基金合同及其他法律、法規的規定
?;鹳Y產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率由基金管理人負責計
算,基金托管人復核?;鸸芾砣藨诿總€工作日對基金資產估值后,將估值結
果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人按規定對外公布。
根據《基金法》,基金管理人計算并公告基金凈值信息,基金托管人復核、
審查基金管理人計算的基金資產凈值。因此,本基金的會計責任方是基金管理人
,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法
達成一致的意見,按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最
新規定估值。
(二)基金資產估值方法
1、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債
。
2、估值方法
(1)本基金估值采用“攤余成本法”,即計價對象以買入成本列示,按照
票面利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內按實際利率
法攤銷,每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價
計算基金資產凈值。
106
(2)為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交
易市價計算的基金資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀
釋和不公平的結果,基金管理人于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估
值對象進行重新評估,即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產凈值與
“攤余成本法”計算的基金資產凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時,基金管理
人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離度絕對值
達到0.5%時,基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對
值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時,基金管理人應當使用風險
準備金或者固有資金彌補潛在資產損失,將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。
當負偏離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%時,基金管理人應當采用公允價值
估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整,或者采取暫停接受所有贖回申請
并終止基金合同進行財產清算等措施。
(3)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估
值。
(4)其他資產按法律法規或監管機構有關規定進行估值。
(5)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。
如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。
根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
(三)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹳Y產估值
的準確性、及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現收益小數點后4位
或7日年化收益率百分號內小數點后3位以內發生差錯時,視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理:
107
1、差錯類型
本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份額登記機
構、或銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失
的,過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損
失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。
2、差錯處理原則
(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔
;由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由
估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并
且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償
責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已
得到更正。當基金管理人計算的基金凈值信息已由基金托管人復核確認后公告的
,由此造成的投資者或基金的損失,應根據法律法規的規定對投資者或基金支付
賠償金,就實際向投資者或基金支付的賠償金額,由基金管理人與基金托管人按
照管理費率和托管費率的比例各自承擔相應的責任。由于一方當事人提供的信息
錯誤,另一方當事人在采取了必要合理的措施后仍不能發現該錯誤,進而導致基
金資產凈值計算錯誤造成投資者或基金的損失,以及由此造成以后交易日基金資
產凈值計算順延錯誤而引起的投資者或基金的損失,由提供錯誤信息的當事人一
方負責賠償。
(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。
(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
108
當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。
3、差錯處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金份額登記機構交易數據的,
由基金份額登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
(四)暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后暫?;鸸乐禃r;
4、中國證監會和基金合同認定的其他情形。
(五)基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后,應按照相關各方約定的同一記
賬方法和會計處理原則,分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊,對相
關各方各自的賬冊定期進行核對,互相監督,以保證基金資產的安全。若雙方對
會計處理方法存在分歧,應以基金管理人的處理方法為準。
經對賬發現相關各方的賬目存在不符的,基金管理人和基金托管人必須及時
查明原因并糾正,保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符
,暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的,以基金管
理人的賬冊為準。
(六)基金定期報告的編制和復核
109
基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制,應于每月終了后5個工作日內完成。
《基金合同》生效后,基金招募說明書的信息發生重大變更的,基金管理人
應當在三個工作日內,更新基金招募說明書并登載在指定網站上;基金招募說明
書其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新一次?;鸾K止運作的,基金
管理人不再更新基金招募說明書?;鸸芾砣嗽诿總€季度結束之日起15個工作
日內完成季度報告編制并公告;在會計年度半年終了后兩個月內完成中期報告編
制并公告;在會計年度結束后三個月內完成年度報告編制并公告。
基金管理人應及時完成報表編制,將有關報表提供基金托管人復核;基金托
管人應當在收到報告之日起2個工作日內完成月度報表的復核;在收到報告之日
起7個工作日內完成基金季度報告的復核;在收到報告之日起20日內完成基金
中期報告的復核;在收到報告之日起30日內完成基金年度報告的復核?;鹜?
管人在復核過程中,發現雙方的報表存在不符時,基金管理人和基金托管人應共
同查明原因,進行調整,調整以國家有關規定為準。
核對無誤后,基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業務印鑒或者出具
加蓋托管業務部門公章的復核意見書,相關各方各自留存一份。
基金托管人在對財務會計報告、季度、中期報告或年度報告復核完畢后,需
蓋章確認或出具相應的復核確認書,以備有權機構對相關文件審核時提示。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,基金份額
持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金份額登記機構根據基金管理人的指令編
制和保管,基金管理人和基金托管人應按照目前相關規則分別保管基金份額持有
人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
基金管理人應當及時向基金托管人定期或不定期提交基金份額持有人名冊。
基金份額持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他
用途,并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊,應按有關法規規定各自承擔相應的責任。
110
七、托管協議的變更、終止與基金財產的清算
(一)基金托管協議的變更
本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其
內容不得與《基金合同》的規定有任何沖突。修改后的新協議,應報中國證監會
備案。
(二)基金托管協議的終止
1、基金合同終止;
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理
權;
4、發生法律法規或基金合同規定的終止事項。
(三)基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組在中國證監會的監督下進行基
金清算。
2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的
人員組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序
基金合同終止,應當按法律法規和基金合同的有關規定對基金財產進行清算
?;鹭敭a清算程序主要包括:
(1)基金合同終止情形發生后,由基金財產清算小組統一接管基金財產;
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
111
(7)對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月。
八、爭議解決方式
本協議及本協議項下各方的權利和義務適用中華人民共和國法律(為本協議
之目的,不包括香港、澳門和臺灣法律),并按照中華人民共和國法律解釋。
各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議,如經友好協商未能解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲
裁委員會,按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲
裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力,仲裁費用、律
師費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間,相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼續
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協議規定的義務,維護基金份額持有人
的合法權益。
112
第二十一部分 對基金份額持有人的服務
基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的經營宗旨,不斷完善客戶服務體
系。公司承諾為客戶提供以下服務,并將隨著業務發展和客戶需求的變化,積極
增加服務內容,努力提高服務品質,為客戶提供專業、便捷、周到的全方位服務
。
一、客戶服務電話:400-81-95533(免長途通話費用)
1、自助語音服務
客戶服務中心提供每周7天,每天24小時的自動語音服務,內容包括:基
金凈值查詢、賬戶信息查詢、公司信息查詢、基金信息查詢等。
2、人工咨詢服務
客戶服務中心提供每周一至每周五,9:00~17:00的人工電話咨詢服務。
3、客戶留言服務
投資人可通過客戶留言服務將其疑問、建議及聯系方式告知公司客服中心,
客服中心將在兩個工作日內給予回復。
二、訂制對賬單服務
交易結束后,投資者可在T+1個工作日后通過交易渠道進行確認單的查詢
和打印。三、網站服務(www.ccbfund.cn)
1、信息查詢:客戶可通過網站查詢基金凈值、產品信息、建信資訊、公司
動態及相關信息等。
2、投資流程:直銷客戶可了解直銷柜臺辦理各項業務的具體流程。
3、單據下載:直銷客戶可方便快捷地下載各類直銷表單。
4、銷售網點:客戶可全面了解基金的銷售網點信息。
5、常見問題:匯集了客戶經常咨詢的一些熱點問題,幫助客戶更好地了解
基金基礎知識及相關業務規則。
6、客戶留言:通過網上客戶留言服務,可將投資人的疑問、建議及聯系方
式告知客服中心,客服中心將在兩個工作日內給予回復。
四、客戶建議、投訴處理
113
投資人可以通過網站客戶留言、客服中心自動語音留言、客服中心人工坐席、
書信、傳真等多種方式對基金管理人提出建議或投訴,客服中心將在兩個工作
日內給予回復。
五、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請通過上述方式
聯系基金管理人。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。
114
第二十二部分 其他應披露事項
自2019年6月17日至2019年10月25日,本基金無臨時公告刊登于《中
國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》和基金管理人網站www.ccbfund.cn
。
115
第二十三部分 招募說明書的存放及查閱方式
依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規規定將信息置備于各自住所,供社會公眾查閱、復制。投資人可在辦公時間免
費查閱,也可按工本費購買本招募說明書的復制件或復印件。投資人按上述方式
所獲得的文件或其復印件?;鸸芾砣撕突鹜泄苋藨WC文本的內容與所公告
的內容完全一致。
116
第二十四部分 備查文件
1、中國證監會注冊建信嘉薪寶貨幣市場基金募集的文件;
2、《建信嘉薪寶貨幣市場基金基金合同》;
3、《建信嘉薪寶貨幣市場基金托管協議》;
4、關于申請募集建信嘉薪寶貨幣市場基金之法律意見書;
5、基金管理人業務資格批件和營業執照;
6、基金托管人業務資格批件和營業執照;
7、中國證監會要求的其他文件。
存放地點:基金管理人、基金托管人處。
查閱方式:投資者可在營業時間免費查閱,也可按工本費購買復印件。
建信基金管理有限責任公司
二〇一九年十二月
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