建信嘉薪寶貨幣市場基金招募說明書(更新)摘要2019年第3號
2019-12-31 文字大小 【 】 【打印
            

建信嘉薪寶貨幣市場基金
招募說明書(更新)摘要
2019年第3號
基金管理人:建信基金管理有限責任公司
基金托管人:中信銀行股份有限公司
二〇一九年十二月
【重要提示】
本基金經中國證券監督管理委員會證監許可[2014]338號文注冊募集。本基
金合同已于2014年6月17日生效。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中
國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值
和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,投
資者根據所持有的基金份額享受基金收益,同時承擔相應的投資風險。本基金投
資中的風險包括:因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券市場價格產生影響
而形成的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,由于基金份額持有人連續
大量贖回基金產生的流動性風險,基金管理人在基金管理實施過程中產生的積極
管理風險,本基金的特定風險等。本基金為貨幣市場基金,其風險和預期收益率
低于股票基金、混合基金和債券基金。投資有風險,投資者在投資本基金之前,
請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金合同及基金產品資料概要,全面認識本基
金的風險收益特征和產品特性,并充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場
,謹慎做出投資決策。
基金的過往業績并不預示其未來表現。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金
融機構,基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。
本招募說明書所載內容截止日為2019年10月25日,有關財務數據和凈值
表現截止日為2019年9月30日(財務數據未經審計)。本招募說明書已經基金
托管人復核。
2
一、基金管理人
(一)基金管理人概況
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
辦公地址:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
設立日期:2005年9月19日
法定代表人:孫志晨
聯系人:郭雅莉
電話:010-66228888
注冊資本:人民幣2億元
建信基金管理有限責任公司經中國證監會證監基金字[2005]158號文批準設
立。公司的股權結構如下:中國建設銀行股份有限公司,65%;美國信安金融服
務公司,25%;中國華電集團資本控股有限公司,10%。
本基金管理人公司治理結構完善,經營運作規范,能夠切實維護基金投資者
的利益。股東會為公司權力機構,由全體股東組成,決定公司的經營方針以及選
舉和更換董事、監事等事宜。公司章程中明確公司股東通過股東會依法行使權利
,不以任何形式直接或者間接干預公司的經營管理和基金資產的投資運作。
董事會為公司的決策機構,對股東會負責,并向股東會匯報。公司董事會由
9名董事組成,其中3名為獨立董事。根據公司章程的規定,董事會行使《公司
法》規定的有關重大事項的決策權、對公司基本制度的制定權和對總裁等經營管
理人員的監督和獎懲權。
公司設監事會,由6名監事組成,其中包括3名職工代表監事。監事會向股
東會負責,主要負責檢查公司財務并監督公司董事、高級管理人員盡職情況。
(二)主要人員情況
1、董事會成員
孫志晨先生,董事長,1985年獲東北財經大學經濟學學士學位,2006年獲
得長江商學院EMBA。歷任中國建設銀行總行籌資部證券處副處長,中國建設銀
行總行籌資部、零售業務部證券處處長,中國建設銀行總行個人銀行業務部副總
經理。2005年9月出任建信基金管理公司總裁,2018年4月起任建信基金管理
3
公司董事長。
張軍紅先生,董事,現任建信基金管理公司總裁。畢業于國家行政學院行政
管理專業,獲博士學位。歷任中國建設銀行總行籌資部儲蓄業務處科員、副主任
科員、主任科員,總行零售業務部主任科員,總行個人銀行業務部個人存款處副
經理、高級副經理,總行行長辦公室秘書一處高級副經理級秘書、秘書、高級經
理,總行投資托管服務部總經理助理、副總經理,總行投資托管業務部副總經理
,總行資產托管業務部副總經理。2017年3月出任建信基金管理公司監事會主
席,2018年4月起任建信基金管理公司總裁。
曹偉先生,董事。1990年獲北京師范大學中文系碩士學位。歷任中國建設
銀行北京分行儲蓄證券部副總經理,北京分行安華支行副行長,北京分行西四支
行副行長,北京分行朝陽支行行長,北京分行個人銀行部總經理,總行個人存款
與投資部總經理助理、副總經理、總行個人金融部副總經理。
張維義先生,董事,現任信安亞洲區總裁。1990年畢業于倫敦政治經濟學
院,獲經濟學學士學位,2012年獲得華盛頓大學和復旦大學EMBA工商管理學碩
士。歷任新加坡公共服務委員會副處長,新加坡電信國際有限公司業務發展總監
,信誠基金公司首席運營官和代總經理,英國保誠集團(馬來西亞)資產管理公
司首席執行官,宏利金融全球副總裁,宏利資產管理公司(臺灣)首席執行官和
執行董事,信安北亞地區副總裁、總裁,信安亞洲區總裁。
鄭樹明先生,董事,現任信安國際(亞洲)有限公司北亞地區首席營運官。1989
年畢業于新加坡國立大學。歷任新加坡普華永道高級審計經理,新加坡法興資產
管理董事總經理、營運總監、執行長,愛德蒙得洛希爾亞洲有限公司市場行銷總
監,信安國際(亞洲)有限公司北亞地區首席營運官。
華淑蕊女士,董事,現任中國華電集團資本控股有限公司總經理助理。畢業
于吉林大學,獲經濟學博士學位。歷任《長春日報》新聞中心農村工作部記者,
湖南衛視《聽我非常道》財經節目組運營總監,錦輝控股集團公司副總裁、錦輝
精細化工有限公司總經理,吉林省信托有限責任公司業務七部副總經理、理財中
心總經理、財富管理總監兼理財中心總經理,吉林省信托有限責任公司副總經理
,光大證券財富管理中心總經理(MD),中國華電集團資本控股有限公司總經理
助理。
李全先生,獨立董事,現任新華人壽保險股份有限公司首席執行官、總裁兼
4
新華資產管理股份有限公司董事長。1985年畢業于中國人民大學財政金融學院,
1988年畢業于中國人民銀行研究生部。歷任中國人民銀行總行和中國農村信托
投資公司職員,正大國際財務有限公司總經理助理、資金部總經理,博時基金管
理有限公司副總經理,新華資產管理股份有限公司總裁,新華人壽保險股份有限
公司首席執行官、總裁兼新華資產管理股份有限公司董事長。
史亞萍女士,獨立董事,現任嘉浩控股有限公司首席運營官。1994年畢業
于對外經濟貿易大學,獲國際金融碩士;1996年畢業于耶魯大學研究生院,獲
經濟學碩士。先后在標準普爾國際評級公司、英國艾比國民銀行、野村證券亞洲
、雷曼兄弟亞洲、中國投資有限公司、美國威靈頓資產管理有限公司、中金資本
、嘉浩控股有限公司等多家金融機構擔任管理職務。
邱靖之先生,獨立董事,現任天職國際會計師事務所(特殊普通合伙)首席合
伙人。畢業于湖南大學高級工商管理專業,獲EMBA學位,全國會計領軍人才,
中國注冊會計師,注冊資產評估師,高級會計師,澳洲注冊會計師。1999年10
月加入天職國際會計師事務所,現任首席合伙人。
2、監事會成員
馬美芹女士,監事會主席,高級經濟師,1984年畢業于中央財政金融學院,
獲學士學位,2009年獲長江商學院高級管理人員工商管理碩士。1984年加入中
國建設銀行,歷任中國建設銀行總行籌資儲蓄部、零售業務部、個人銀行部副處
長、處長、資深客戶經理(技術二級),總行個人金融部副總經理,總行個人存
款與投資部副總經理。2018年5月起任建信基金管理公司監事會主席。
方蓉敏女士,監事,現任信安國際(亞洲)有限公司亞洲區首席律師。1990
年獲新加坡國立大學法學學士學位,擁有新加坡、英格蘭和威爾斯以及香港地區
律師從業資格。曾任英國保誠集團新市場發展區域總監和美國國際集團全球意外
及健康保險副總裁等職務。
李亦軍女士,監事,高級會計師,現任中國華電集團資本控股有限責任公司
機構與戰略研究部經理。1992年獲北京工業大學工業會計專業學士,2009年獲
中央財經大學會計專業碩士。曾供職于北京北奧有限公司,中進會計師事務所,
中瑞華恒信會計師事務所。2004年加入中國華電集團,歷任中國華電集團財務
有限公司計劃財務部經理助理、副經理,中國華電集團資本控股計劃財務部經理
5
、財務部經理,企業融資部經理、機構與風險管理部經理、機構與戰略研究部經
理。
安曄先生,職工監事,現任建信基金管理公司信息技術總監。1995年畢業
于北京工業大學計算機應用系,獲得學士學位。1995年8月加入中國建設銀行,
歷任中國建設銀行北京分行信息技術部干部,信息技術管理部北京開發中心項目
經理、代處長;2005年8月加入建信基金管理公司,歷任基金運營部總經理助
理、副總經理,信息技術部執行總經理、總經理,信息技術總監兼金融科技部總
經理,信息技術總監。
嚴冰女士,職工監事,現任建信基金管理公司人力資源部總經理。2003年7
月畢業于中國人民大學行政管理專業,獲碩士學位。曾任安永華明會計師事務所
人力資源部人力資源專員。2005年8月加入建信基金管理公司,歷任人力資源
部專員、主管、總經理助理、副總經理、總經理。
劉穎女士,職工監事,現任建信基金管理公司審計部總經理。1997年畢業
于中國人民大學會計系,獲學士學位;2010年畢業于香港中文大學,獲工商管理
碩士學位,英國特許公認會計師公會(ACCA)資深會員。曾任畢馬威華振會計師
事務所高級審計師,華夏基金管理有限公司基金運營部高級經理。2006年12月
加入建信基金管理公司,歷任監察稽核部監察稽核專員、稽核主管、資深稽核員
、內控合規部副總經理、內控合規部副總經理兼內控合規部審計部(二級部)總
經理、審計部總經理。
。
3、公司高管人員
張軍紅先生,總裁(簡歷請參見董事會成員)。
張威威先生,副總裁,碩士。1997年7月加入中國建設銀行遼寧省分行;2001
年1月加入中國建設銀行總行個人金融部;2005年9月加入建信基金管理公司,
2015年8月6日起任副總裁,2019年7月18日起兼任首席信息官。
吳曙明先生,副總裁,碩士。1992年7月至1996年8月在湖南省物資貿易總公
司工作;1999年7月加入中國建設銀行,先后在總行營業部、金融機構部、機構
業務部從事信貸業務和證券業務,歷任科員、副主任科員、主任科員、機構業務
部高級副經理等職;2006年3月加入建信基金管理公司,擔任董事會秘書,并兼
任綜合管理部總經理。2015年8月6日起任我公司督察長,2016年12月23日起任我
公司副總裁。
6
吳靈玲女士,副總裁,碩士。1996年7月至1998年9月在福建省東海經貿股份
有限公司工作;2001年7月加入中國建設銀行總行人力資源部,歷任副主任科員、
業務經理、高級經理助理;2005年9月加入建信基金管理公司,歷任人力資源部
總監助理、副總監、總監、人力資源部總經理兼綜合管理部總經理。2016年12月
23日起任我公司副總裁。
馬勇先生,副總裁,碩士。1993年8月至1995年8月在江蘇省機械研究設計院
工作。1998年7月加入中國建設銀行總行,歷任副主任科員、主任科員、秘書、
高級經理級秘書,高端客戶部總經理助理,財富管理與私人銀行部總經理助理、
副總經理,建行黑龍江省分行副行長等職務。2018年8月30日加入建信基金管理
有限責任公司,2018年11月13日起任副總裁;2018年11月1日起兼任我公司控股
子公司建信資本管理有限責任公司董事長。
4、督察長
吳曙明先生,督察長(簡歷請參見公司高級管理人員)。
5、基金經理
于倩倩女士,碩士。2008年6月加入國泰人壽保險公司,任固定收益研究專
員;2009年9月加入金元惠理基金管理公司(原金元比聯基金管理公司),任債券
研究員;2011年6月加入我公司,歷任債券研究員、基金經理助理、基金經理,2013
年8月5日起任建信貨幣市場基金的基金經理;2014年1月21日起任建信雙周安心
理財債券型證券投資基金的基金經理;2014年6月17日起任建信嘉薪寶貨幣市場
基金的基金經理;2014年9月17日起任建信現金添利貨幣市場基金的基金經理;
2018年3月26日起任建信天添益貨幣市場基金的基金經理。
陳建良先生,雙學士,固定收益投資部副總經理。2005年7月加入中國建設
銀行廈門分行,任客戶經理;2007年6月調入中國建設銀行總行金融市場部,任
債券交易員;2013年9月加入我公司投資管理部,歷任基金經理助理、基金經理、
固定收益投資部總經理助理、副總經理,2013年12月10日起任建信貨幣市場基金
的基金經理;2014年1月21日起任建信月盈安心理財債券型證券投資基金的基金
經理;2014年6月17日起任建信嘉薪寶貨幣市場基金的基金經理;2014年9月17日
起任建信現金添利貨幣市場基金的基金經理;2016年3月14日起任建信目標收益
一年期債券型證券投資基金的基金經理,該基金在2018年9月19日轉型為建信睿
怡純債債券型證券投資基金,陳建良自2018年9月19日至2019年8月20日繼續擔任
該基金的基金經理;2016年7月26日起任建信現金增利貨幣市場基金的基金經理;
2016年9月2日起任建信現金添益交易型貨幣市場基金的基金經理;2016年9月13
日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混合型證券投資基金的基金經理;2016年10
月18日起任建信天添益貨幣市場基金的基金經理。
7
先軻宇先生,碩士。2009年7月至2016年5月在中國建設銀行金融市場部工作,
曾從事績效管理,2012年起任債券交易員。2016年7月加入我公司,歷任固定收
益投資部基金經理助理、基金經理,2017年7月7日起任建信現金增利貨幣市場基
金和建信現金添益交易型貨幣市場基金的基金經理;2018年3月26日起任建信周
盈安心理財債券型證券投資基金的基金經理;2019年1月25日起任建信天添益貨
幣市場基金、建信嘉薪寶貨幣市場基金、建信貨幣市場基金的基金經理。
6、投資決策委員會成員
張軍紅先生,總裁。
姚錦女士,權益投資部總經理。
李菁女士,固定收益投資部總經理。
喬梁先生,研究部總經理。
許杰先生,權益投資部副總經理。
朱虹女士,固定收益投資部副總經理。
陶燦先生,權益投資部總經理助理。
7、上述人員之間均不存在近親屬關系。
二、基金托管人
(一)基金托管人基本情況
名稱:中信銀行股份有限公司(簡稱“中信銀行”)
住所:北京市東城區朝陽門北大街9號
辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街9號
法定代表人:李慶萍
成立時間:1987年4月20日
組織形式:股份有限公司
注冊資本:489.35億元人民幣
存續期間:持續經營
批準設立文號:中華人民共和國國務院辦公廳國辦函[1987]14號
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[2004]125號
聯系人:中信銀行資產托管部
8
聯系電話:4006800000
傳真:010-85230024
客服電話:95558
網址:bank.ecitic.com
經營范圍:保險兼業代理業務(有效期至2020年09月09日);吸收公眾
存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;辦理票據承兌與貼現;發
行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;
從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保
;代理收付款項;提供保管箱服務;結匯、售匯業務;代理開放式基金業務;辦
理黃金業務;黃金進出口;開展證券投資基金、企業年金基金、保險資金、合格
境外機構投資者托管業務;經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。(企
業依法自主選擇經營項目,開展經營活動;依法須經批準的項目,經相關部門批
準后依批準的內容開展經營活動;不得從事本市產業政策禁止和限制類項目的經
營活動。)
中信銀行(601998.SH、0998.HK)成立于1987年,是中國改革開放中最早
成立的新興商業銀行之一,是中國最早參與國內外金融市場融資的商業銀行,并
以屢創中國現代金融史上多個第一而蜚聲海內外,為中國經濟建設做出了積極貢
獻。2007年4月,本行實現在上海證券交易所和香港聯合交易所A+H股同步上
市。
本行以建設最佳綜合金融服務企業為發展愿景,充分發揮中信集團金融與實
業并舉的獨特競爭優勢,堅持“以客為尊”,秉承“平安中信、合規經營、科技
立行、服務實體、市場導向、創造價值”的經營理念,向企業客戶和機構客戶提
供公司銀行業務、國際業務、金融市場業務、機構業務、投資銀行業務、保理業
務、托管業務等綜合金融解決方案,向個人客戶提供零售銀行、信用卡、消費金
融、財富管理、私人銀行、出國金融、電子銀行等多元化金融產品及服務,全方
位滿足企業、機構及個人客戶的綜合金融服務需求。
截至2018年末,本行在國內146個大中城市設有1,410家營業網點,同時
在境內外下設6家附屬公司,包括中信國際金融控股有限公司、信銀(香港)投
資有限公司、中信金融租賃有限公司、浙江臨安中信村鎮銀行股份有限公司、中
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信百信銀行股份有限公司和阿爾金銀行。其中,中信國際金融控股有限公司子公
司中信銀行(國際)有限公司,在香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國內
地設有38家營業網點。信銀(香港)投資有限公司在香港和中國內地設有3家
子公司。中信百信銀行股份有限公司為本行與百度公司發起設立的國內首家具有
獨立法人資格的直銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設有6家營業網點和1個私
人銀行中心。
30多年來,本行堅持服務實體經濟,穩健經營,與時俱進。經過30余年的
發展,本行已成為一家總資產規模超6萬億元、員工人數近6萬名,具有強大綜
合實力和品牌競爭力的金融集團。2018年,本行在英國《銀行家》雜志“全球
銀行品牌500強排行榜”中排名第24位;本行一級資本在英國《銀行家》雜志“
世界1000家銀行排名”中排名第27位。
(二)主要人員情況
方合英先生,中信銀行執行董事、行長兼財務總監。方先生于2018年9月
加入本行董事會。方先生自2014年8月起任本行黨委委員,2014年11月起任
本行副行長,2017年1月起兼任本行財務總監,2019年2月起任本行黨委副書
記。方先生現同時擔任信銀(香港)投資有限公司、中信銀行(國際)有限公司
及中信國際金融控股有限公司董事。此前,方先生于2013年5月至2015年1月
任本行金融市場業務總監,2014年5月至2014年9月兼任本行杭州分行黨委書
記、行長;2007年3月至2013年5月任本行蘇州分行黨委書記、行長;2003
年9月至2007年3月歷任本行杭州分行行長助理、黨委委員、副行長;1996年
12月至2003年9月在本行杭州分行工作,歷任信貸部科長、副總經理,富陽支
行行長、黨組書記,國際結算部副總經理,零售業務部副總經理,營業部總經理
;1996年7月至1996年12月任浦東發展銀行杭州城東辦事處副主任;1992年
12月至1996年7月在浙江銀行學校實驗城市信用社信貸部工作,歷任信貸員、
經理、總經理助理;1991年7月至1992年12月在浙江銀行學校任教師。方先
生為高級經濟師,畢業于北京大學,獲高級管理人員工商管理碩士學位,擁有二
十余年中國銀行業從業經驗。
楊毓先生,中信銀行副行長,分管托管業務。楊先生自2015年7月起任本
行黨委委員,2015年12月起任本行副行長。此前,楊先生2011年3月至2015
年6月任中國建設銀行江蘇省分行黨委書記、行長;2006年7月至2011年2月
10
任中國建設銀行河北省分行黨委書記、行長;1982年8月至2006年6月在中國
建設銀行河南省分行工作,歷任計財處副處長,信陽分行副行長、黨委委員,計
財處處長,鄭州市鐵道分行黨委書記、行長,鄭州分行黨委書記、行長,河南省
分行黨委副書記、副行長(主持工作)。楊先生為高級經濟師,研究生學歷,管
理學博士。
楊璋琪先生,中信銀行資產托管部副總經理(主持工作),碩士研究生學歷
。楊先生2018年1月至2019年3月,任本行金融同業部副總經理;2015年5
月至2018年1月,任本行長春分行副行長;2013年4月至2015年5月,任本
行機構業務部總經理助理;1996年7月至2013年4月,就職于本行北京分行(
原總行營業部),歷任支行行長、投資銀行部總經理、貿易金融部總經理。
(三)基金托管業務經營情況
2004 年8 月18 日,中信銀行經中國證券監督管理委員會和中國銀行業監
督管理委員會批準,取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責
”的原則,切實履行托管人職責。
截至2019年三季度末,中信銀行托管138只公開募集證券投資基金,以及
基金公司、證券公司資產管理產品、信托產品、企業年金、股權基金、QDII等其
他托管資產,托管總規模達到8.93萬億元人民幣。
三、相關服務機構
(一)基金份額發售機構
1、直銷機構
本基金直銷機構為本公司設在北京的直銷柜臺以及網上交易平臺。
(1)直銷柜臺
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
辦公地址:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
法定代表人:孫志晨
聯系人:郭雅莉
11
電話:010-66228800
(2)網上交易平臺
投資者可以通過本公司網上交易系統辦理基金的申購、贖回、定期投資等業
務,具體業務辦理情況及業務規則請登錄本公司網站查詢。本公司網址:
www.ccbfund.cn。
2、代銷機構
(1) 上海聯泰資產管理有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310室
法定代表人:燕斌
客戶服務熱線:4000-466-788
(2) 螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市余杭區倉前街道文一西路1218號1棟202室
法定代表人:陳柏青
客戶服務電話: 4000766123
網址:www.fund123.cn
(3) 浙江網商銀行股份有限公司
注冊地址:浙江杭州市西湖區學院路28號德力西大廈12-15層
法定代表人:胡曉明
客戶服務電話: 95188
網址:https://www.mybank.cn/
(4) 北京加和基金銷售有限公司
注冊地址:北京市西城區德勝門外大街13號院1號樓5層505室
法定代表人:曲陽
客戶服務熱線:400-803-1188
網址:http:// www.bzfunds.com
基金管理人可以根據相關法律法規要求,選擇其他符合要求的機構代理銷
售本基金,并在基金管理人網站公示。
(二)基金份額登記機構
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層
12
法定代表人:孫志晨
聯系人:鄭文廣
電話:010-66228888
(三)出具法律意見書的律師事務所
名稱:北京德恒律師事務所
住所:北京市西城區金融大街19號富凱大廈B座12層
負責人:王麗
聯系人:劉煥志
電話:010-52682888
傳真:010-52682999
經辦律師:劉煥志、孫艷利
(四)審計基金資產的會計師事務所
名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
執行事務合伙人:毛鞍寧
聯系電話:(010)58153000
傳真:(010)85188298
聯系人:王珊珊
經辦注冊會計師:徐艷、王珊珊。
四、基金的名稱
建信嘉薪寶貨幣市場基金。
五、基金的類型
貨幣市場基金。
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六、基金的投資目標
在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下,力爭實現超越業績比較基準
的投資回報。
七、基金的投資方向
本基金將投資于以下金融工具:
1、現金;
2、期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同
業存單;
3、剩余期限在397 天以內(含397 天)的債券、資產支持證券、非金融企
業債務融資工具;
4、法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨
幣市場工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單
的,應當經基金管理人董事會審議批準,相關交易應當事先征得基金托管人的同
意,并作為重大事項履行信息披露程序。
如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在
履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
八、基金的投資策略
本基金將采取個券選擇策略、利率策略等積極投資策略,在嚴格控制風險的
前提下,發掘和利用市場失衡提供的投資機會,實現組合增值。
(一)資產配置策略
基金根據宏觀經濟運行狀況、政策形勢、信用狀況、利率走勢、資金供求變
化等的綜合判斷,并結合各類資產的流動性特征、風險收益、估值水平特征,決
定基金資產在債券、銀行存款等各類資產的配置比例,并適時進行動態調整。
(二)個券選擇策略
在個券選擇上,基金將綜合運用收益率曲線分析、流動性分析、信用風險分
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析等方法來評估個券的投資價值,發掘出具備相對價值的個券。
(三)利率策略
通過全面研究GDP、物價、就業以及國際收支等主要經濟變量,分析宏觀經
濟運行的可能情景,并預測財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向,分析金融
市場資金供求狀況變化趨勢及結構。在此基礎上,預測金融市場利率水平變動趨
勢,以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。
(四)利用短期市場機會的靈活策略
由于市場分割、信息不對稱、發行人信用等級意外變化等情況會造成短期內
市場失衡;新股、新債發行以及年末效應等因素會使市場資金供求發生短時的失
衡。這種失衡將帶來一定市場機會。通過分析短期市場機會發生的動因,研究其
中的規律,據此調整組合配置,改進操作方法,積極利用市場機會獲得超額收益
。
未來,隨著證券市場投資工具的發展和豐富,本基金可相應調整和更新相關
投資策略,并在招募說明書更新中公告。
九、基金的業績比較基準
本基金的業績比較基準為:七天通知存款利率(稅前)。
通知存款是一種不約定存期,支取時需提前通知銀行,約定支取日期和金額
方能支取的存款,具有存期靈活、存取方便的特征,同時可獲得高于活期存款利
息的收益。
若未來市場發生變化導致此業績比較基準不再適用或有更加適合的業績比
較基準,基金管理人有權根據市場發展狀況及本基金的投資范圍和投資策略,調
整本基金的業績比較基準。業績基準的變更須經基金管理人和基金托管人協商一
致,并在更新的招募說明書中列示,報中國證監會備案。
十、基金的風險收益特征
本基金為貨幣市場基金,基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基
金、債券型基金。
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十一、基金的投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中信銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于2019年10月18
日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容
不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數據截至2019年9月30日,本報告中的財務資料未經
審計。
1、報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產的比例(%)
1 固定收益投資 3,263,418,343.72 38.21
其中:債券 3,263,418,343.72 38.21
資產支持證券 - 0.00
2 買入返售金融資產 2,935,105,161.28 34.36
其中:買斷式回購的買入返售金融資產 - 0.00
3 銀行存款和結算備付金合計 2,258,391,381.18 26.44
4 其他資產 84,736,137.83 0.99
5 合計 8,541,651,024.01 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產凈值的比例(%)
1 報告期內債券回購融資余額 7.12
其中:買斷式回購融資 0.00
序號 項目 金額(元) 占基金資產凈值的比例(%)
2 報告期末債券回購融資余額 494,278,938.58 6.18
其中:買斷式回購融資 - 0.00
注:報告期內債券回購融資余額占基金凈值的比例為報告期內每個交易日融
資余額占資產凈值比例的簡單平均值。
3、債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明
無。
4、基金投資組合平均剩余期限
(1)投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數
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報告期末投資組合平均剩余期限 104
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 108
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 76
報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
無。
(2)報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例(%) 各期限負債占基金資產凈值的比例(%)
1 30天以內 41.83 6.81
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.00 0.00
2 30天(含)—60天 10.37 0.00
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.00 0.00
3 60天(含)—90天 18.12 0.00
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.00 0.00
4 90天(含)—120天 0.00 0.00
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.00 0.00
5 120天(含)—397天(含) 36.10 0.00
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.00 0.00
合計 106.42 6.81
報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明
無。
5、報告期末債券投資組合
(1)報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產凈值比例(%)
1 國家債券 - -
2 央行票據 - -
3 金融債券 652,241,798.58 8.16
其中:政策性金融債 652,241,798.58 8.16
4 企業債券 20,003,486.54 0.25
5 企業短期融資券 80,027,295.14 1.00
6 中期票據 40,098,409.59 0.50
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7 同業存單 2,471,047,353.87 30.91
8 其他 - -
9 合計 3,263,418,343.72 40.82
10 剩余存續期超過397天的浮動利率債券 - -
(2)報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資
明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數量(張) 攤余成本(元) 占基金資產凈值比例(%)
1 170205 17國開05 2,200,000 221,275,345.54 2.77
2 111910114 19興業銀行CD114 2,000,000 197,387,464.05 2.47
3 111982185 19重慶銀行CD078 2,000,000 196,689,495.74 2.46
4 111904065 19中國銀行CD065 2,000,000 194,974,817.02 2.44
5 170407 17農發07 1,500,000 150,939,152.61 1.89
6 190302 19進出02 1,300,000 129,812,675.15 1.62
7 111983428 19華融湘江銀行CD078 1,000,000 99,805,471.72 1.25
8 111908017 19中信銀行CD017 1,000,000 99,752,614.11 1.25
9 111983437 19洛陽銀行CD049 1,000,000 98,905,058.35 1.24
10 111980573 19廣州農村商業銀行CD068 1,000,000 98,488,492.64 1.23
6、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數 -
報告期內偏離度的最高值 0.0639%
報告期內偏離度的最低值 0.0228%
報告期內每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0442%
7、報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
無。
8、報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
無。
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9、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證
券投資明細
無。
10、投資組合報告附注
(1)本基金計價采用攤余成本法,即估值對象以買入成本列示,按票面利
率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價,在其剩余期限內按照實際利率法每
日計提損益。本基金通過每日分紅使基金份額凈值維持在1.0000元。
(2)本基金該報告期內投資前十名證券的發行主體未披露被監管部門立案
調查和在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰。
(3)其他資產構成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 12,376.23
2 應收證券清算款 50,076,712.33
3 應收利息 24,114,698.37
4 應收申購款 10,532,350.90
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 84,736,137.83
(4)投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,分項之和與合計可能有尾差。
十二、基金的業績
基金業績截止日為2019年9月30日。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保
證基金一定盈利?;鸬倪^往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在
作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本報告期基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較
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1、嘉薪寶A:
階段 份額凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2014年6月17日—2014年12月31日 2.2887% 0.0015% 0.7323% 0.0000% 1.5564% 0.0015%
2015年1月1日—2015年12月31日 4.1445% 0.0104% 1.3500% 0.0000% 2.7945% 0.0104%
2016年1月1日—2016年12月31日 2.5300% 0.0019% 1.3537% 0.0000% 1.1763% 0.0019%
2017年1月1日—2017年12月31日 4.1194% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 2.7694% 0.0008%
2018年1月1日—2018年12月31日 3.9777% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 2.6277% 0.0034%
2019年1月1日—2019年9月30日 2.2640% 0.0053% 1.0097% 0.0000% 1.2543% 0.0053%
自基金合同生效至2019年9月30日 20.9232% 0.0055% 7.1458% 0.0000% 13.7774% 0.0055%
2、嘉薪寶B:
階段 份額凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2016年5月9日—2016 1.4246% 0.0031% 0.8766% 0.0000% 0.5480% 0.0031%
20
年12月31日
2017年1月1日—2017年12月31日 4.3688% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 3.0188% 0.0008%
2018年1月1日—2018年12月31日 4.2250% 0.0033% 1.3500% 0.0000% 2.8750% 0.0033%
2019年1月1日—2019年9月30日 2.4467% 0.0053% 1.0097% 0.0000% 1.4370% 0.0053%
自基金合同生效至2019年9月30日 13.0274% 0.0040% 4.5863% 0.0000% 8.4411% 0.0040%
十三、基金的費用概覽
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、銷售服務費;
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
6、基金份額持有人大會費用;
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7、基金的證券交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用。
10、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。
(二)基金費用的費率、計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算
方法如下:
H=E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:
H=E×0.05%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%,本基金B類基金份額的年
銷售服務費率為0.01%。兩類基金份額銷售服務費的計算方法相同,具體如下:
H=E×年銷售服務費率÷當年天數
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
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E為前一日該類基金份額的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金
銷售服務費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財
產中一次性支付給基金份額登記機構,由基金份額登記機構代付給銷售機構。若
遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延至最近可
支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4-10項費用”,根據有關法規及相應協議
規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。
(三)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。
(四)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。
十四、對招募說明書更新部分的說明
1、更新了全文涉及《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》條款變更
的相關內容;
2、更新了“第三部分:基金管理人”的“主要人員情況”;
3、更新了“第四部分:基金托管人”的基本情況及相關業務經營情況;
4、更新了“第五部分:相關服務機構”的“代銷機構”的相關信息及“審
計基金資產的會計師事務所”;
5、更新了“第九部分:基金的投資”中的基金投資組合報告;
6、更新了“第十部分:基金的業績”;
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7、更新了“第二十二部分:其他應披露事項”,添加了自上次本基金招募
說明書披露以來涉及本基金的相關公告。
上述內容僅為本更新招募說明書的摘要,投資人欲查詢本更新招募說明書正
文,可登陸基金管理人網站www.ccbfund.cn。
建信基金管理有限責任公司
二〇一九年十二月
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